¿qué se entiende por planificación patrimonial?

Un plan patrimonial tiene como objetivo preservar la cantidad máxima de patrimonio posible para los beneficiarios previstos y la flexibilidad para el individuo antes de la muerte. la planificación patrimonial es la preparación de tareas que sirven para administrar la base de activos de una persona en caso de incapacidad o muerte. La planificación incluye el legado de los bienes a los herederos y la liquidación de los impuestos sobre el patrimonio. La mayoría de los planes patrimoniales se establecen con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho sucesorio.

La planificación patrimonial es el proceso de designar quién recibirá sus activos en caso de fallecimiento o incapacidad. A menudo se hace con la orientación de un abogado, un objetivo es garantizar que los herederos y beneficiarios reciban los activos de una manera que administre y minimice los impuestos sobre el patrimonio, los impuestos sobre donaciones y otros impactos fiscales. La planificación patrimonial es la serie de tareas de preparación que dictan cómo se dispersarán sus activos en caso de incapacidad o muerte. En pocas palabras, la planificación patrimonial significa elegir herederos para su patrimonio.

Un plan patrimonial integral puede resolver muchas cuestiones legales que pueden surgir a medida que usted envejece y su situación de salud cambia. El proceso de planificación patrimonial puede ser complicado, pero el objetivo de FindLaw es permitirle tomar decisiones con confianza. Por ejemplo, puedes regalar partes de tu patrimonio a tu familia con anticipación en lugar de esperar a morir para regalarlo todo. Puede obtener un Plan Patrimonial asequible, legal, efectivo y válido que garantice que sus deseos se conozcan en caso de que llegue el momento en que sea necesario.

Los testamentos son una herramienta común de planificación patrimonial y, por lo general, son el dispositivo más simple para planificar la distribución de un patrimonio. Incluso si no tiene muchos activos, su Plan Patrimonial es una garantía de que todos sabrán cuáles son sus deseos. Sí, hay muchos pasos que se deben seguir para crear un plan patrimonial completo, pero te lo hemos hecho lo más fácil posible al enumerar cada uno de ellos. Tener un plan patrimonial para cuando muera es una de las cosas más reflexivas que puede hacer por sus seres queridos.

La planificación patrimonial de bricolaje, con la ayuda de software o sitios web de planificación patrimonial, es una opción para fincas más simples. Al igual que con otros documentos de planificación patrimonial, debe mantener actualizadas sus designaciones de beneficiario nombradas. Si se utiliza un fideicomiso en vida revocable como parte de un plan de sucesión, la clave para evitar la sucesión es asegurarse de que el fideicomiso en vida esté financiado durante la vida de la persona que establece el fideicomiso. La falta de una planificación patrimonial adecuada puede causar cargas financieras indebidas a los seres queridos (los impuestos sobre el patrimonio pueden llegar hasta el 40%), por lo que, como mínimo, se debe establecer un testamento incluso si el patrimonio imponible no es grande.

Idealmente, su asesor financiero y su abogado trabajarán mano a mano para asegurarse de que está tomando las mejores decisiones de planificación patrimonial para su situación y que tiene sus activos en orden. Los activos que podrían constituir el patrimonio de una persona incluyen casas, automóviles, acciones, obras de arte, seguros de vida, pensiones y deudas. Para establecer el valor imponible del patrimonio, debe encontrar el valor total del patrimonio y restar las deudas que adeuda. Las donaciones reducen el tamaño financiero del patrimonio, ya que están excluidos del patrimonio imponible, lo que reduce la factura del impuesto sobre el patrimonio.

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