¿cuál de las siguientes opciones forma parte de la planificación patrimonial?

La planificación patrimonial por lo general implica un testamento y un acuerdo la planificación patrimonial es la preparación de tareas que sirven para administrar la base de activos de una persona en caso de incapacidad o muerte. La planificación incluye el legado de los bienes a los herederos y la liquidación de los impuestos sobre el patrimonio. La mayoría de los planes patrimoniales se establecen con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho sucesorio. Un testamento, una base común de un plan de sucesión, es un documento legal que proporciona instrucciones para manejar los activos de su patrimonio después de la muerte.

Su testamento puede indicar quién recibirá dinero en efectivo, inversiones, viviendas, vehículos, objetos de valor y otros artículos. Casas, terrenos u otros bienes inmuebles Cuentas corrientes y de ahorro y certificados de depósito. Si asigna un poder de atención médica en su plan patrimonial, asegúrese de que sean conscientes de su responsabilidad. A pesar de que puede dejar todos sus bienes a su cónyuge sin pagar impuestos sobre el patrimonio, debe establecer un fideicomiso de derivación para sus hijos.

Consultar con un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a aprovechar al máximo su plan patrimonial al asegurarse de que completa los documentos correctos. Es posible que desee un POA en su plan de sucesión para que alguien pueda tomar decisiones importantes en su vida, incluso sobre su atención médica o sus finanzas, cuando usted no pueda hacerlo. Esto se debe a que los activos que van a un beneficiario designado generalmente no pasan a formar parte de su patrimonio o fideicomiso. Las donaciones reducen el tamaño financiero del patrimonio, ya que están excluidos del patrimonio imponible, lo que reduce la factura del impuesto sobre el patrimonio.

Un plan patrimonial también puede garantizar que alguien pueda tomar las decisiones financieras por ti si no puedes administrar tus finanzas porque estás lesionado o enfermo. Los activos que podrían constituir el patrimonio de una persona incluyen casas, automóviles, acciones, obras de arte, seguros de vida, pensiones y deudas. Con algunas excepciones, los procedimientos de sucesiones están abiertos al público, y se notifica a sus acreedores y a cualquier heredero excluido su oportunidad de solicitar el pago de una deuda o una parte de su patrimonio. Cuando no tiene un plan patrimonial, es posible que las decisiones financieras sobre su dinero, atención médica y otros asuntos no se tomen de la manera que usted desea.

Los acreedores suelen disponer de un tiempo limitado a partir de la fecha en que se les notificó el fallecimiento del testador para presentar reclamaciones contra el patrimonio por el dinero que se les debe. Al considerar los elementos esenciales comunes a medida que da forma a su plan de sucesión, puede reducir mejor el impacto financiero y emocional de su muerte o incapacidad en sus seres queridos. Si su patrimonio es pequeño y sus deseos son simples, un programa de redacción de testamentos en línea o en paquetes puede ser suficiente para sus necesidades. Dependiendo de las intenciones del propietario de la propiedad, un fideicomiso puede entrar en vigor durante su vida (fideicomiso en vida) o después de su muerte (fideicomiso testamentario).

La planificación patrimonial tampoco es solo para los ricos, aunque las personas que han acumulado riqueza pueden pensar más en cómo preservarla.

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