La planificación patrimonial es un proceso importante que le ayuda a garantizar que sus deseos se cumplan después de su muerte. Un plan patrimonial integral incluye cuatro documentos esenciales: un testamento, un poder notarial financiero, una directiva de cuidados anticipados y un fideicomiso en activo. Un testamento le da el poder de decidir qué es lo mejor para sus hijos y mascotas después de su muerte, así como de determinar qué pasará con las posesiones con valor económico o sentimental. También designa a un albacea que se encargará de seguir sus instrucciones y puede incluir cualquier arreglo para el funeral.
Como mínimo, un plan patrimonial debe incluir una última voluntad y testamento, que es la forma infalible de controlar estos resultados. También se recomienda que recopile sus diversas cuentas financieras y pólizas de seguro y las guarde en un lugar seguro. Tener esta información a mano ayuda a sus agentes a cumplir sus deseos de la manera que usted pretendía. Si tenemos en cuenta lo complicada que puede ser la vida con familias mezcladas, decisiones sobre el final de la vida y eventos trágicos, la importancia de la planificación patrimonial se hace evidente.
Para empezar a pensar en lo que podría necesitar incluir en su plan patrimonial, he aquí cinco documentos con los que debería familiarizarse: un testamento y testamento, un poder notarial financiero, una directiva de cuidados anticipados, un fideicomiso en activo y las designaciones de los beneficiarios. Un testamento y un testamento le permiten especificar quién debe recibir los bienes de su patrimonio y nombrar a un tutor para los hijos menores de edad. Un poder notarial financiero otorga a otra persona el poder de tomar decisiones financieras en su nombre si usted no puede hacerlo. Una directiva de cuidados anticipados es un documento en el que se describen sus deseos de recibir atención médica en caso de que no pueda tomar decisiones por sí mismo.
Un fideicomiso en activo es un documento legal creado durante su vida que permite transferir activos a un fideicomiso para sus beneficiarios sin necesidad de pasar por un procedimiento judicial de sucesiones. Por último, las designaciones de beneficiarios no son un documento de planificación patrimonial literal, sino que son un aspecto importante del proceso. Si tiene instrucciones muy específicas para su atención médica, también debe incluir un testamento vital u otras directivas médicas en su plan patrimonial. Además, es importante incluir disposiciones que permitan a los miembros de la familia acceder a tus bienes o controlarlos si no puedes hacerlo mientras estás vivo.
Si bien es posible que dichos documentos no sean válidos ante la ley, ayudan a informar al juez de sucesiones de sus intenciones y pueden ayudarlo a distribuir sus activos si el testamento se considera inválido por cualquier motivo.
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