¿cuál de los siguientes documentos debe incluirse en un plan patrimonial?

Lista de verificación de planificación patrimonial Última voluntad y testamento. Un plan patrimonial integral incluye cuatro documentos de planificación patrimonial. Estos documentos incluyen un testamento, un poder notarial financiero, una directiva anticipada de cuidados y un fideicomiso en vida. Un testamento le da el poder de decidir qué es lo mejor para sus hijos y mascotas después de su muerte.

También puede ayudarlo a determinar qué pasará con las posesiones con valor financiero o sentimental. Por lo general, nombra al albacea como alguien que se encargará de seguir sus instrucciones. Por último, puede incluir cualquier disposición para el funeral. Los documentos legales necesarios para la planificación patrimonial son aquellos que abordarán la propiedad de los activos cuando usted fallezca.

El mínimo indispensable de un plan patrimonial debe incluir una Última Voluntad y Testamento, que es la forma infalible de controlar estos resultados. Explicaremos qué es un testamento y por qué debe tener uno en vigor, en breve. También le recomendamos que reúna sus diversas cuentas financieras y pólizas de seguro y las guarde en un lugar seguro, como una caja fuerte contra incendios o una caja de seguridad bancaria. Estos incluyen escrituras hipotecarias, títulos de automóviles, documentos patrimoniales y cualquier otra cosa que sus agentes puedan necesitar.

Tener esta información a mano ayuda a sus agentes a cumplir sus deseos de la manera que usted pretendía. Asegurarse de contar con estos importantes documentos para la planificación patrimonial le permitirá prepararse completamente a sí mismo y a su familia para lo que sea que le depare el futuro. Cuando se considera lo complicada que puede llegar a ser la vida con familias mixtas, las decisiones al final de la vida y los eventos trágicos, la importancia de la planificación patrimonial se hace evidente Para empezar a pensar en lo que podría necesitar incluir en su plan patrimonial, aquí hay cinco documentos con los que debe familiarizarse. También puede especificar quién debe recibir los activos de su patrimonio y nombrar un tutor para los hijos menores de edad.

También conocido como fideicomiso en vida revocable, este es un documento legal creado durante su vida que permite la transferencia de activos a un fideicomiso para sus beneficiarios sin necesidad de pasar por un procedimiento judicial de sucesiones. Un plan patrimonial completo debe contener no solo un testamento sólido sino también otros documentos vitales, incluido un informe que identifique quién debe tomar las decisiones financieras por usted en caso de que no pueda hacerlo. Si bien sus designaciones de beneficiario no son un documento literal de planificación patrimonial, es un aspecto que es fundamental para el proceso. Se debe incluir un testamento vital u otras directivas médicas en su plan patrimonial si tiene instrucciones muy específicas para su atención médica.

Con este tipo de documentos, puede elegir a alguien que pueda tomar decisiones médicas por usted en caso de que usted no pueda tomarlas por sí mismo. Por eso es fundamental analizar su situación con un abogado de planificación patrimonial que pueda ayudarlo a evaluar su familia y sus circunstancias financieras. Revisemos algunos documentos esenciales de planificación patrimonial para entender mejor cómo podrían encajar en su plan. Si bien dicho documento puede no ser válido a los ojos de la ley, ayuda a informar al juez de sucesiones de sus intenciones y puede ayudar en la distribución de sus activos si el testamento se considera inválido por alguna razón.

Una consideración importante es incluir disposiciones que permitan a los miembros de su familia acceder a sus activos o controlarlos si no puede hacerlo mientras esté vivo. Estos documentos también pueden cumplir objetivos personales, como nombrar un tutor para los niños menores de edad. Por ejemplo, el poder podría ser realizar transacciones inmobiliarias específicas, o poderes amplios que abarquen prácticamente todos sus asuntos financieros. Esto es importante porque si no puede tomar estas decisiones en el momento por sí mismo, se implementará este documento legal para indicarle a su médico.

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