¿cuál es el motivo de la planificación patrimonial?

La planificación patrimonial es importante para todos, sin importar su edad o patrimonio. la planificación patrimonial evita impuestos y bloqueos legales, y asegura que los fondos se legen como usted desee. Un plan patrimonial designa a las personas adecuadas para cuidar de sus hijos e incluso de usted si está incapacitado. Asegúrese de que sus activos vayan a los beneficiarios correctos Sin un plan patrimonial, sus activos pueden canalizarse a través del proceso de sucesiones, lo que significa que no tendrá la seguridad de que su barco fue a parar a su hijo o de que su hija recibió el dinero que necesitaba para asistir a una universidad, por ejemplo.

Al crear un plan patrimonial, puede estructurar la distribución de sus activos como quiera. Si tiene un excónyuge al que quiere excluir de sus bienes o un hijo que no quiere heredar de usted, la planificación patrimonial también puede adaptarse a estos deseos. Planifique su atención médica al final de su vida Los planes patrimoniales pueden hacer más que solo distribuir sus activos al final de su vida. También pueden brindarle cuidados al final de la vida con un poder de atención médica o un poder notarial de atención médica.

Estos documentos establecen sus decisiones sobre sus preferencias de tratamiento al final de la vida en caso de que no pueda tomar estas decisiones por su cuenta o expresar sus deseos. Puede designar a un ser querido para que tome decisiones por usted o escribir sus propias decisiones para consultarlas en el futuro. La planificación patrimonial consiste en capacitar a las personas para que tomen sus propias decisiones sobre su futuro y el futuro de sus seres queridos. Las siguientes son 5 de las razones más comunes por las que las personas deciden crear un plan patrimonial.

La planificación patrimonial es mucho más que decidir a quién dejar tus cosas, se trata de cuidar a tus seres queridos cuando ya no estás aquí. Por lo general, hay dos razones principales por las que puede querer proteger a sus beneficiarios. Primero, sus beneficiarios pueden ser menores de edad, en cuyo caso la ley estatal (y las buenas prácticas) requieren que se nombre un tutor o curador para supervisar las necesidades y finanzas del menor hasta que sea mayor de edad (18 años en Nuevo México). Sin embargo, como todos sabemos, en algunos casos, los beneficiarios adultos también necesitan protección, lo que nos lleva a la segunda razón principal por la que las personas pueden querer consultar a un abogado de planificación patrimonial.

En algunos casos, es posible que desee proteger a su beneficiario adulto de malas decisiones, influencias externas, acreedores o incluso su cónyuge. Puede aislar la herencia de su beneficiario de un cónyuge o pareja dominante que podría malgastar su herencia o posiblemente tomarla en un divorcio. La pérdida significativa del patrimonio propio debido al pago de impuestos estatales y federales sobre sucesiones o impuestos estatales sobre sucesiones es un gran motivador para que muchas personas elaboren un plan patrimonial. Muchas personas desconocen que el beneficio por fallecimiento, no solo el valor en efectivo, de las pólizas de seguro de vida que posee están sujetos a impuestos sobre el patrimonio.

Todos, independientemente de la dinámica familiar o la situación financiera, pueden beneficiarse de tener un plan patrimonial, una colección de documentos que especifiquen cómo desea que se distribuyan sus activos. Si bien hay una variedad de razones por las que las personas deciden reunirse con un abogado de planificación patrimonial y crear un plan patrimonial, estas son cinco de las razones más valiosas. Si fallece sin un testamento, que es una parte vital de un plan patrimonial, los tribunales decidirán quién se queda con sus bienes. Crear un plan patrimonial integral para administrar sus bienes y mantener a sus seres queridos después de su muerte es una de las tareas más gratificantes que puede emprender.

Por ejemplo, si los hijos no tienen la edad o la madurez suficiente para manejar una herencia grande, un plan patrimonial puede abordar esto haciendo provisiones a través de un fideicomiso. Un plan patrimonial integral puede ayudarlo a sentirse más seguro sobre el futuro, sabiendo que sus seres queridos serán atendidos y que el legado que deja atrás es el que desea. Evitar la sucesiones es fácilmente una de las razones más comunes por las que las personas buscan la orientación de un abogado de planificación patrimonial. Dado que el IRS establece límites en cuanto a la cantidad de dinero que puede transferir y a quién sin pagar impuestos, un buen plan patrimonial describe una estrategia de transferencia de patrimonio que intenta minimizar los impuestos adeudados por usted o su patrimonio.

Sin el plan patrimonial adecuado, sus hijos pueden ser colocados en el sistema de cuidado de crianza temporal si usted y su cónyuge fallecen. Un plan patrimonial puede garantizar que sus hijos sean atendidos por un miembro de la familia o un tutor designado en quien confíe. Evitar impuestos altos En algunos casos, la planificación patrimonial puede ayudarlo a evitar legalmente impuestos costosos que pueden afectar negativamente su patrimonio. Si bien un testamento es una piedra angular de la planificación patrimonial, algunas personas pueden necesitar algo más amplio y, de ser así, un fideicomiso puede ser beneficioso.

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