La legalización de la herencia es un primer paso importante para administrar el patrimonio de una persona fallecida y distribuir los activos a los beneficiarios. Cuando una persona fallece, el fideicomisario del testamento debe llevar el testamento al tribunal de sucesiones o al albacea designado en el testamento en un plazo de 30 días. El primer paso en el proceso de planificación patrimonial es realizar una evaluación exhaustiva de todas las inversiones financieras. Esto le ayuda a tener una visión completa de su patrimonio y a desarrollar el mejor plan para su futuro y el futuro de sus seres queridos.
También le permite identificar áreas de mejora, como la consolidación de cuentas o la modificación de su estrategia de inversión. Estas medidas pueden ahorrarle dinero y ofrecer nuevas oportunidades para la gestión del patrimonio. La consolidación de cuentas también puede facilitar la distribución de su patrimonio en caso de fallecimiento. Muchas personas piensan que no tienen suficientes activos para crear un plan patrimonial.
Sin embargo, es esencial recordar que su patrimonio incluye todo lo que posee. Es posible que se sorprenda de la cantidad de activos que tiene. Por lo tanto, el primer paso en la planificación patrimonial básica debe ser hacer un inventario de sus pertenencias tangibles e intangibles. Un ejemplo de propiedad tangible sería su vivienda o bienes inmuebles, y un activo intangible sería su cuenta de ahorros.
Una vez que hayas contabilizado todas tus pertenencias, tendrás que estimar su valor. Puede hacerlo mediante tasaciones recientes de viviendas y estados de cuentas financieras. Pero para usar esta estrategia, la esposa debe presentar una declaración de impuestos sobre el patrimonio del esposo, incluso si no hay impuestos adeudados. Además, asegúrese de averiguar si su estado tiene impuestos sobre sucesiones y si estos impuestos también podrían afectar su patrimonio; algunos estados tienen un monto mínimo inferior al de los impuestos federales sobre el patrimonio.
Comience por conseguir que su contador o planificador financiero le recomiende abogados expertos en planificación patrimonial, o consulte los sitios web del Colegio Estadounidense de Asesoramiento Patrimonial y de la Academia Nacional de Abogados de Ancianos para encontrar especialistas en planificación patrimonial en su zona. Un componente clave de la planificación patrimonial es proteger sus activos para los herederos y su legado caritativo, reduciendo al mínimo los gastos y cubriendo los impuestos sobre el patrimonio sin dejar de cumplir sus objetivos. En su testamento, usted nombra a un albacea que tendrá el poder y la responsabilidad de pagar sus deudas y distribuir el resto de su patrimonio según sus deseos. Si tiene hijos pequeños o es propietario de una vivienda, o puede tener deudas importantes o impuestos sobre el patrimonio al fallecer, el seguro de vida puede ser una buena idea.
Un abogado con experiencia en planificación patrimonial puede ayudarlo a comprender sus opciones y a elegir la forma más adecuada de administrar las cuentas de crédito y, al mismo tiempo, mitigar los impactos negativos en su calificación crediticia. Pero incluso si crea un fideicomiso en activo, el testamento debe seguir siendo la piedra angular de su plan patrimonial si tiene hijos menores de edad, ya que también lo utiliza para nombrarles un tutor. La planificación patrimonial es el proceso de designar quién recibirá sus bienes en caso de muerte o incapacidad. Un plan bien diseñado puede ayudar a evitar las disputas que puedan surgir y puede mantener en secreto los detalles sobre los asuntos financieros de su familia.
El albacea lo recordará con más cariño si organiza los documentos de planificación patrimonial y los registros financieros y los guarda en un lugar seguro pero accesible. También abordaría específicamente el cuidado y los ingresos de los niños o miembros de la familia con necesidades especiales, que deben planificarse cuidadosamente para no poner en peligro la elegibilidad para recibir los beneficios del gobierno. La planificación patrimonial no tiene por qué ser complicada, especialmente si sigue esta lista de verificación de 11 pasos:
- Haga un inventario de todos los activos tangibles e intangibles
- Estime su valor
- Descubra si hay impuestos sobre sucesiones o sucesiones
- Obtenga referencias para abogados con experiencia en planificación patrimonial
- Proteja los activos de los herederos y el legado caritativo
- Nombre un albacea en el testamento Considere un
- seguro de vida
- Cree un fideicomiso en vida
- Designe quién recibirá los activos Organice los
- documentos y las finanzas
- Plan de registros para familiares con necesidades especiales
Dejar mensaje