¿cuál es el significado de la planificación patrimonial?

La planificación patrimonial es el proceso mediante el cual una persona o familia organiza la transferencia de activos antes de la muerte. Un plan patrimonial tiene como objetivo preservar la cantidad máxima de patrimonio posible para los beneficiarios previstos y la flexibilidad para el individuo antes de la muerte. la planificación patrimonial es la preparación de tareas que sirven para administrar la base de activos de una persona en caso de incapacidad o muerte. La planificación incluye el legado de los bienes a los herederos y la liquidación de los impuestos sobre el patrimonio.

La mayoría de los planes patrimoniales se establecen con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho sucesorio. La planificación patrimonial es el proceso de designar quién recibirá sus activos en caso de fallecimiento o incapacidad. A menudo se hace con la orientación de un abogado, un objetivo es garantizar que los herederos y beneficiarios reciban los activos de una manera que administre y minimice los impuestos sobre el patrimonio, los impuestos sobre donaciones y otros impactos fiscales. La planificación patrimonial es un tipo de acuerdo en el que una persona decide quién será el propietario y administrará sus activos una vez que la persona fallezca o esté incapacitada.

La planificación patrimonial es importante, ya que elimina la carga de que los herederos legales tengan que soportar los impuestos de la transferencia de los activos si la herencia no hubiera sido planificada. En caso de que el beneficiario sea menor de edad, se asigna un tutor hasta que el menor cumpla 18 años. Los activos que podrían constituir el patrimonio de una persona incluyen casas, automóviles, acciones, obras de arte, seguros de vida, pensiones y deudas. Los métodos más nuevos de planificación patrimonial incluyen plataformas innovadoras y creativas como Trust %26 Will, donde puede obtener un plan patrimonial legal a una fracción del costo.

Muchos asesores financieros instan a los clientes a tener fideicomisos, especialmente aquellos que viven en estados donde los honorarios de sucesiones son especialmente altos o si el cliente es dueño de una casa o bienes raíces. La ley de planificación patrimonial se superpone en cierta medida con la ley de ancianos, que además incluye otras disposiciones, como el cuidado a largo plazo. Quizás el mayor beneficio es que si no se prepara adecuadamente para lo que debería suceder en el futuro mientras está sano y capaz, no tendrá voz ni voto sobre cómo se maneja su patrimonio ni qué recibirán sus seres queridos cuando llegue ese momento. Un plan patrimonial integral puede resolver muchas cuestiones legales que pueden surgir a medida que usted envejece y su situación de salud cambia.

Hay muchas partes de la planificación patrimonial, pero lo primero que debe hacer es realizar una revisión exhaustiva de sus activos patrimoniales. Si tiene dudas sobre el proceso, podría valer la pena consultar a un abogado de sucesiones y, posiblemente, a un asesor fiscal. Un plan patrimonial que incluye tanto un fideicomiso en vida como un testamento no es necesariamente más caro inicialmente que un plan patrimonial que solo incluye un testamento, pero es más probable que evite cargos y costos más adelante, considerando que un fideicomiso financiado puede evitar la participación judicial en caso de incapacidad y muerte. Esto es planificar el patrimonio, hacer un plan por adelantado, nombrar a las personas u organizaciones que desea que reciban las cosas que posee después de su muerte y tomar medidas ahora para que llevar a cabo su plan sea lo más fácil posible más adelante.

Las donaciones reducen el tamaño financiero del patrimonio, ya que están excluidos del patrimonio imponible, lo que reduce la factura del impuesto sobre el patrimonio. Un abogado con experiencia en planificación patrimonial puede explicarle todas las opciones disponibles para cumplir sus metas y satisfacer las necesidades de sus seres queridos. Si los activos (especialmente los activos de mayor valor y los bienes inmuebles) permanecen fuera de un fideicomiso, entonces puede ser necesario un procedimiento de sucesión para transferir el activo al fideicomiso tras el fallecimiento del testador. La legalización de sucesiones es el primer paso que se da para administrar el patrimonio de una persona fallecida y distribuir los activos a los beneficiarios.

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