¿cuál es la parte más importante de la planificación patrimonial?

Testamentos y fideicomisos Un testamento o fideicomiso debe ser uno de los componentes principales de todo plan patrimonial, incluso si no tiene activos sustanciales. Los testamentos garantizan que la propiedad se distribuya de acuerdo con los deseos de la persona (si se redactan de acuerdo con las leyes estatales). Algunos de los documentos más comunes incluyen una última voluntad y testamento, poder notarial, testamento vital y poder para atención médica. Algunas personas también necesitan uno o más fideicomisos.

Las pólizas de seguro también podrían tener un lugar en su plan patrimonial. Los documentos específicos que se requieren dependen de sus circunstancias. Además de los fideicomisos en vida, hay disponibles fideicomisos irrevocables para proteger ciertos activos que tal vez quiera reservar irrevocablemente para los herederos elegidos. Estos activos están protegidos de sus acreedores y de los acreedores de los beneficiarios, y pueden usarse de manera legal y legítima para minimizar los impuestos sobre el patrimonio.

Por supuesto, debe tener en cuenta la naturaleza irrevocable de estos fideicomisos. COODIN %26 OVERSON, PLLP ayuda a los clientes que desean formular y documentar sus planes patrimoniales. Llámenos hoy mismo al 651-209-1155 para programar una consulta inicial gratuita. Cuando se trata de la planificación patrimonial, tener una última voluntad y un testamento es probablemente lo primero que se le ocurra.

La mayoría de la gente piensa que esto es solo un testamento. Puede sonar un poco macabro pensar en tu muerte, pero si la abordas como un plan financiero y nada más, puede ayudar a que todo el proceso se sienta un poco menos incómodo. Texas 3100 North A Street, Bldg. B Suite 125 Midland, TX 79705.La planificación patrimonial es el proceso de designar quién recibirá sus activos en caso de fallecimiento o incapacidad.

A menudo se hace con la orientación de un abogado, un objetivo es garantizar que los herederos y beneficiarios reciban los activos de una manera que administre y minimice los impuestos sobre el patrimonio, los impuestos sobre donaciones y otros impactos fiscales. Recomendamos revisar sus documentos una vez al año y realizar una revisión exhaustiva de todos los activos, seguros, beneficiarios y planificación patrimonial con su asesor financiero periódicamente. Se debe diseñar un buen plan para evitar la legalización de sucesiones, ahorrar en impuestos sobre el patrimonio, proteger los activos si necesita mudarse a un hogar de ancianos y designar a alguien para que actúe en su nombre en caso de quedar discapacitado. Su testamento puede contener muchos componentes diferentes, por lo que para asegurarse de cubrir todo lo que necesita, debe trabajar con un abogado de sucesiones.

Este es un componente importante de su plan patrimonial porque si no lo tiene establecido cuando pase, el estado determinará cómo se distribuirá toda su propiedad. Desafortunadamente, este es uno de los principales documentos patrimoniales que muchas personas ignoran o descuidan por completo. Un plan patrimonial también puede garantizar que alguien pueda tomar las decisiones financieras por ti si no puedes administrar tus finanzas porque estás lesionado o enfermo. Si bien otros pueden dejarlo en manos del patrimonio del titular del plan de jubilación, esto podría tener consecuencias fiscales negativas.

Si asigna un poder de atención médica en su plan patrimonial, asegúrese de que sean conscientes de su responsabilidad. Si su patrimonio es pequeño y sus deseos son simples, un programa de redacción de testamentos en línea o en paquetes puede ser suficiente para sus necesidades. Estos cinco componentes principales no son adecuados para todas las personas, realmente dependen de su patrimonio y de lo que quiera que le pase cuando pase. Siempre es mejor agregar un poder notarial a su plan de sucesión para que nombre a quién quiere que se haga cargo de sus asuntos.

Un fideicomiso también puede ser útil para evitar la legalización de sucesiones y para administrar su patrimonio tanto durante su vida como después de su muerte. Si tiene dudas sobre el proceso, podría valer la pena consultar a un abogado de sucesiones y, posiblemente, a un asesor fiscal. Existen muchos beneficios de usar fideicomisos, pero dependiendo de sus activos y cuáles sean sus metas, es posible que sea o no lo mejor para usted incluirlos en su plan patrimonial.

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