Un plan patrimonial integral es esencial para garantizar que se cumplan sus deseos y que sus seres queridos puedan gestionar el proceso sin problemas. Incluye cuatro documentos de planificación patrimonial: un testamento, un poder notarial financiero, una directiva de cuidados anticipados y un fideicomiso en activo. Un testamento garantiza que sus recursos financieros y posesiones sean heredados por las personas a las que quiere beneficiar. También nombra a un albacea que es responsable de la distribución deseada de los bienes y activos.
Asegúrese de que la persona que designe esté dispuesta a asumir esa función y sea capaz de hacerlo. En los casos en que no haya un testamento, el estado designará un albacea. Un poder notarial duradero designa a una persona que se pondrá en su situación financiera si usted tiene una discapacidad mental o física, ya sea temporal o permanente. La autoridad otorgada en un poder notarial permanente finaliza con el fallecimiento de la persona que lo otorgó.
Muchas personas tienen preferencias en cuanto al tipo de atención médica que les gustaría recibir (o no recibir) antes de morir. Una directiva médica anticipada permite a una persona describir sus deseos médicos con respecto a las intervenciones médicas. Este documento también le permite designar a alguien (además de un suplente) para que tome las decisiones médicas en su nombre cuando usted no pueda hacerlo. Un fideicomiso en activo es un documento increíblemente poderoso que puede ser muy útil.
Usted mantiene el control de todas sus finanzas durante el tiempo que desee y puede realizar cambios en su fideicomiso con la frecuencia que desee. Este documento se incluye regularmente en las instrucciones anticipadas. Estos cinco documentos (a veces cuatro, si se combinan las instrucciones anticipadas y un poder notarial para la atención médica) le ayudan a vivir una vida más feliz y menos estresante, ya que sabe que ha tomado las medidas necesarias para que el mañana sea lo más fácil posible. Lo más probable es que haya uno o dos documentos importantes que sepa que debe tener, pero que aún no ha leído.
Es importante tener un testamento a menos que desee que el estado en el que vive decida qué pasará con su patrimonio. Si su situación es bastante sencilla, es posible que pueda crear uno de forma rápida y económica con un software como WillMaker Plus de Quicken. Sin embargo, a menudo es más inteligente consultar a un profesional acerca de su situación para asegurarse de que se cumplan todos sus deseos y de que su testamento cumpla con las leyes de su estado. Nadie planea enfermarse, pero las personas de todas las edades pueden enfermarse demasiado como para tomar sus propias decisiones médicas y de atención médica.
Un representante de atención médica también es responsable de determinar a qué hospital, centro médico, hogar de ancianos o centro de cuidados paliativos debe enviarlo para recibir atención. La planificación para el final de la vida no se basa únicamente en la muerte. También se aplica a cualquier circunstancia que pueda dificultarle el cuidado de sí mismo. Un poder notarial duradero designa a una persona que se pondrá en su situación financiera si usted tiene una discapacidad mental o física, ya sea temporal o permanente.
Estos documentos son parte de su legado. Al dejar claras sus intenciones y facilitar el proceso de herencia en la medida de lo posible, está cuidando a su familia. Comience con una directiva anticipada aquí.
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