¿cuáles son los beneficios de la planificación patrimonial?

Las 10 principales ventajas de la planificación patrimonialProporcionar a su familia inmediata. Asegúrese de que la propiedad vaya a los beneficiarios correctos. Alivie las cargas de su familia. Planifique cualquier tipo de incapacidad.

Reduzca los impuestos que se aplican a su patrimonio. Si no tiene un fideicomiso en vida (este es un tipo de fideicomiso diferente al que mencionamos en la sección 3 anterior) o lo tendrá cuando fallezca, el tribunal de sucesiones y la ley estatal controlarán cómo se distribuyen los bienes a su familia. Este proceso puede llevar mucho tiempo y dinero. La planificación patrimonial preventiva puede ayudar a reducir la cantidad de impuestos sobre su patrimonio.

El IRS tiene tipos de impuestos específicos que debe considerar al planificar su patrimonio, el patrimonio, la donación y el salto generacional. Al tener un plan completo, puede organizar sus activos de manera que se minimice la cantidad de impuestos que se cobran a su patrimonio. Esto también ayudará a su familia a ahorrar dinero a largo plazo. La planificación patrimonial consiste en proteger a sus seres queridos, lo que significa, en parte, brindarles protección del Servicio de Impuestos Internos (IRS).

El objetivo es ayudarlo a educarlo sobre los beneficios de la planificación patrimonial y darle una mejor idea de por qué debe encargarse de su plan patrimonial lo antes posible. Es genial que hayas mencionado que uno de los beneficios de un plan patrimonial es que puedo elegir quién criaría a mi hijo una vez que fallezca antes de que cumpla la edad legal. Si no tiene un plan patrimonial documentado, como un testamento o un fideicomiso en vida, el estado donde reside normalmente decide cómo se distribuyen sus activos después de su muerte. Muchos clientes buscan el consejo de un abogado de planificación patrimonial después de experimentar personalmente o ver a un amigo cercano o socio comercial experimentar una pérdida significativa de tiempo y dinero debido a que un ser querido no hizo un plan patrimonial.

Cuando planifique el patrimonio, asegúrese de tener estas conversaciones con personas de su confianza y que no se aprovecharán de usted. Si quiere que sus bienes y sus seres queridos estén protegidos cuando ya no puede hacerlo, necesitará un plan patrimonial. Si bien la mayoría de las personas tienden a pensar que un plan de sucesión es algo que necesita cuando muere, muchos no se dan cuenta de que también puede protegerlo a usted y a sus activos en caso de que quede incapacitado o no pueda tomar decisiones por sí mismo. Todos, independientemente de la dinámica familiar o la situación financiera, pueden beneficiarse de tener un plan patrimonial, una colección de documentos que especifiquen cómo desea que se distribuyan sus activos.

O, si el beneficiario ya es un adulto que maneja mal el dinero o tiene un cónyuge o pareja dominante que usted teme que derroche la herencia del beneficiario o la acepte en un divorcio, puede crear un plan patrimonial que proteja al beneficiario. Si un patrimonio consta de activos considerables y el propietario desea donar a una organización benéfica, hay varias maneras de incorporar esos objetivos filantrópicos en un plan patrimonial. Sin un testamento o un plan patrimonial, su familia puede tardar entre tres y nueve meses en recibir cualquier cosa después de su fallecimiento. La planificación de protección de activos se ha convertido en una razón importante por la que muchas personas, incluidas las que ya tienen un plan patrimonial, se reúnen con su abogado de planificación patrimonial.

Hay pocas posibilidades de que me recupere, así que sería aconsejable ponerse en contacto con un abogado para que me ayude con mi plan patrimonial.

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