Si le preguntara a 10 parejas diferentes cuáles son sus objetivos de planificación patrimonial, probablemente obtendría 10 respuestas diferentes. Pero tras una investigación más profunda, queda claro que la mayoría de las parejas casadas comparten los mismos objetivos básicos. Conocer estos objetivos ayuda tanto a la pareja como a su planificador patrimonial a determinar la mejor manera de estructurar su plan patrimonial. Estos son ocho de los objetivos de planificación patrimonial más comunes que influyen en el plan patrimonial de una persona.
El objetivo principal de la planificación patrimonial es garantizar que los seres queridos reciban apoyo tras la muerte de la pareja. Esto significa minimizar los impuestos para que se puedan transferir más activos a los beneficiarios. Muchas parejas también prefieren planes patrimoniales que mantengan su privacidad cuando se les da la opción. En los últimos años, se ha registrado un aumento significativo del número de personas mayores que son objeto de planes fraudulentos y solicitudes casi fraudulentas.
Para proteger al cónyuge superviviente de estos planes, el plan patrimonial debe estructurarse de manera que se preserve la privacidad. La planificación patrimonial es la preparación de tareas que sirven para administrar la base patrimonial de una persona en caso de discapacidad o fallecimiento. Esto incluye legar activos a los herederos y liquidar los impuestos sobre el patrimonio. La mayoría de los planes patrimoniales se establecen con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho de sucesiones.
Su plan patrimonial no debe estar estandarizado, sino individualizado, según sus objetivos y circunstancias particulares. Los poderes de nominación se pueden utilizar tanto en los fideicomisos como en las sucesiones para dar flexibilidad a los concesionarios designados. Un testamento siempre se puede modificar o revocar durante la vida del testador. Administrar un patrimonio o un fideicomiso requiere conocer la distinción entre capital e ingresos en una variedad de situaciones.
La planificación patrimonial no solo proporciona seguridad financiera a los cónyuges e hijos, a otros miembros de la familia y a los amigos, sino que también es el medio principal por el que se puede garantizar la liquidez de los impuestos, los gastos de administración del patrimonio y similares, al tiempo que se preservan los activos de la herencia. Las personas tienen varios motivos para planificar un patrimonio, como preservar el patrimonio familiar, mantener a su cónyuge e hijos sobrevivientes, financiar la educación de sus hijos o nietos o dejar su legado a una causa caritativa. La legalización del patrimonio es el primer paso que se da para administrar el patrimonio de una persona fallecida y distribuir los activos entre los beneficiarios. En última instancia, los dos objetivos principales de la planificación patrimonial son minimizar los impuestos y proteger la privacidad para que los seres queridos puedan recibir apoyo tras el fallecimiento.
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