¿cuáles son los principales pasos en la planificación patrimonial?

Planes de jubilación, como planes 401 (k) para el lugar de trabajo y cuentas de jubilación individuales. Nuestra oficina se ha mudado a 759 N. Milwaukee St. Un agente financiero, o simplemente «agente» según el documento del poder notarial que se menciona a continuación, está autorizado a tomar decisiones financieras en nombre del principal que ejecutó el POA.

A diferencia de un agente de atención médica, un agente financiero gana poder tan pronto como se firma el documento de POA. La designación de un agente financiero es un paso importante porque significa que se cuidará el patrimonio del principal incluso si se incapacita mental o físicamente. Un agente financiero ejerce una gran cantidad de poder; por lo tanto, el director debe nombrar a una persona de confianza. Un poder notarial es un documento legal que otorga a otra persona la capacidad de tomar decisiones financieras o médicas en su nombre en caso de que quede incapacitado.

1 Dichas decisiones pueden incluir liquidar inversiones para pagar facturas médicas, administrar su seguro y, en el caso de un poder médico de abogado, asegurándose de que reciba la atención médica y las intervenciones que desea. Los poderes notariales financieros y médicos son generalmente 2 documentos legales diferentes y puede tener sentido nombrar a 2 personas diferentes. En el caso de designar un poder notarial financiero, considere a alguien en quien confíe de todo corazón. Esta persona abrirá su correo, se comunicará con sus bancos, transferirá sus activos y pagará sus facturas, si es necesario.

No es necesario que sean un genio financiero, pero debes confiar en que esta persona tomará decisiones pragmáticas y reflexivas en tu nombre. Su testamento es un componente crucial de su plan patrimonial. Este importante documento tiene dos propósitos distintos. Primero, describe quién recibirá sus activos después de su muerte.

Si tiene hijos menores de edad, también se indica quién será su tutor. Sin un testamento, es probable que un juez tome ambas determinaciones. Es probable que tenga una idea clara de quién quiere que herede sus bienes o que críe a sus hijos, dice Arnett. Pero si no registra sus preferencias en un testamento, el juez puede tomar una decisión que está muy lejos de lo que usted pretendía.

Los expertos recomiendan revisar su plan patrimonial cada 2 a 5 años y actualizarlo después de eventos importantes de la vida, incluidos el matrimonio y el nuevo matrimonio, el divorcio, los nacimientos o adopciones y las defunciones. Los cambios en sus metas financieras, la compra de activos grandes, como una casa, o los eventos financieros importantes, como una quiebra, una jubilación o la venta de un negocio, también son hitos importantes que justifican una revisión de su plan patrimonial. El nombre no puede superar los 30 caracteres. La dirección de correo electrónico no puede superar los 100 caracteres.

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Uno de los principales beneficios de los fideicomisos en vida es que los bienes contenidos en ellos no tienen que pasar por sucesiones, sino que pasan directamente a los beneficiarios. Es importante ponerse en contacto con todas las compañías de seguros de vida en las que mantiene pólizas para asegurarse de que sus beneficiarios estén actualizados y en la lista correcta. El impuesto de sucesiones solo lo recaudan los estados, pero tanto el gobierno federal como los estados pueden recaudar impuestos sobre el patrimonio. También puede escribir una carta de instrucciones para dejar instrucciones paso a paso, así como explicar sus deseos personales para cosas como su funeral o qué hacer con sus activos digitales, como cuentas de redes sociales.

Para muchas personas, crear un plan patrimonial es una tarea que rutinariamente se lleva al fondo de la pila. Dividimos el proceso de planificación patrimonial en pasos, orientados a la planificación adecuada de los activos de una manera simple. La planificación patrimonial es el proceso de establecer cómo se distribuirán sus activos y propiedades en el momento de su muerte. Hay muchas tareas que realizar y documentos que ejecutar para garantizar que el patrimonio de una persona se cuide después de su muerte o si no puede tomar decisiones por sí misma.

Debe revisar su plan patrimonial cada pocos años, cada vez que experimente un evento que le cambie la vida o en caso de que el Congreso haga algún cambio en la ley de impuestos sobre el patrimonio. Los profesionales también estarán al tanto de los cambios en la legislación y en las leyes de impuestos sobre la renta o el patrimonio, que podrían afectar sus legados. Si bien es posible que su patrimonio no sea tan grande o complejo como el de un cantante famoso, es importante contar con un plan en caso de su muerte. Considera trabajar con un asesor financiero si necesitas ayuda para establecer un plan patrimonial o administrar el dinero heredado.

Tener un plan patrimonial completo y seguro cuando fallezca dejará a sus seres queridos en un lugar mucho más fácil. .

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