¿cuáles son los tres elementos de un plan patrimonial?

Un fideicomiso es un acuerdo legal en el que un fideicomisario mantiene los activos de un otorgante en beneficio de un beneficiario. Así que en lugar de tener activos a su nombre, puede mantenerlos en un fideicomiso. Los fideicomisos son útiles para la planificación patrimonial porque pueden ayudar a mantener sus activos fuera de la legalización del testamento, lo que puede ser un proceso lento y costoso. Un fideicomiso también puede establecer reglas detalladas sobre cuándo y cómo los beneficiarios reciben su herencia.

Un testamento es un documento público después de que se presenta ante el tribunal. Del mismo modo, si está incapacitado, cualquier persona que quiera administrar sus asuntos debe ir a los tribunales para obtener el control de sus activos. Por el contrario, un fideicomiso puede eliminar la necesidad de crear registros públicos. Un plan patrimonial completo incluye un plan específico para obtener el tratamiento que desearía cuando no pueda tomar o comunicar decisiones, sin importar la edad que tenga.

Sin las directivas de atención médica adecuadas, es posible que no reciba el tratamiento que desea. Las designaciones de beneficiarios en cosas tales como cuentas de jubilación sustituyen cualquier instrucción de su testamento o fideicomiso. Esto se debe a que los activos que van a un beneficiario designado generalmente no pasan a formar parte de su patrimonio o fideicomiso. Van directamente al beneficiario.

Algunos de los documentos más comunes incluyen una última voluntad y un testamento, un poder notarial, un testamento vital y un poder para la atención médica. Algunas personas también necesitan uno o más fideicomisos. Las pólizas de seguro también podrían tener un lugar en su plan patrimonial. Los documentos específicos requeridos dependen de sus circunstancias.

Testamentos en vida, representantes de atención médica, %26 Directivas anticipadas de atención médica. Muchas personas creen que tener un plan patrimonial simplemente significa redactar un testamento o un fideicomiso. Sin embargo, hay mucho más que incluir en su planificación patrimonial para asegurarse de que todos sus activos se transfieran sin problemas a sus herederos tras su muerte. Existen documentos específicos de planificación patrimonial, como poder notarial y testamento o fideicomiso de atención.

Es esencial redactar un poder notarial permanente (POA), de modo que un agente o una persona que usted asigne actuará en su nombre cuando usted no pueda hacerlo usted mismo. En ausencia de un poder notarial, se puede dejar que un tribunal decida qué pasa con sus activos si se determina que usted es mentalmente incompetente, y la decisión del tribunal puede no ser la que usted quería. Como se señaló anteriormente, varias de sus posesiones pueden pasar a sus herederos sin que el testamento las dicte (por ejemplo,. Por eso es importante mantener un beneficiario y un beneficiario contingente en dicha cuenta.

Los planes de seguro deben incluir un beneficiario y un beneficiario contingente, porque también pueden pasar fuera de un testamento. Los beneficiarios designados deben tener más de 21 años y ser mentalmente competentes. Si no lo están, un tribunal puede terminar involucrándose en el asunto. Una carta de intención es simplemente un documento que se deja a su albacea o beneficiario.

El propósito es definir lo que se quiere hacer con un activo en particular después de su muerte o incapacidad. Algunas cartas de intención también proporcionan detalles del funeral u otras solicitudes especiales. Un poder notarial de atención médica (HCPA) designa a otra persona (por lo general, un cónyuge o un miembro de la familia) para que tome decisiones importantes de atención médica en su nombre en caso de incapacidad. Un plan patrimonial es una colección de documentos e incluye un testamento, designaciones de tutela, poder notarial de atención médica, designaciones de beneficiarios, poder notarial duradero y una carta de intención personal que describe sus deseos, en caso de que muera o quede incapacitado.

Como abogados de planificación patrimonial, sabemos que los objetivos de nuestros clientes son siempre preservar sus activos de tal manera que los beneficie después de la jubilación y, al mismo tiempo, mantener a sus seres queridos cuando ya no estén aquí. Para lograr eso, hay tres dinámicas que deben abordarse para tener una solución de plan patrimonial a largo plazo más completa. Estos tres puntos incluyen la planificación fiscal, la planificación financiera y la planificación legal. Nuestro equipo trabaja en estrecha colaboración con expertos en los sectores financiero y fiscal para brindar un servicio completo a nuestros clientes.

Algunos activos, como los ingresos del seguro de vida, las cuentas del plan de jubilación y algunas anualidades, simplemente pasarán a los beneficiarios designados. Sin embargo, los activos titulados, como los bienes inmuebles y los vehículos, por lo general tienen que pasar por un procedimiento judicial y una orden judicial. Cada plan patrimonial tendrá tres cosas. Primero, va a tener una Última Voluntad y Testamento.

Este es el documento que va a enumerar quiénes son los miembros de su familia inmediata y luego va a tener instrucciones sobre la distribución del patrimonio. Puede ser una distribución muy complicada o puede ser muy simple, pero va a exponer esas instrucciones. La Última Voluntad y Testamento también es el único documento en Georgia en el que se nomina a personas para que se conviertan en tutores de niños menores de dieciocho años. Los detalles específicos relacionados con los fideicomisos y los testamentos también difieren ligeramente de un estado a otro, así que asegúrese de hablar con un planificador de sucesiones para determinar qué opción se adapta mejor a su situación (y actualizarla en caso de que alguna vez se mude a un nuevo estado).

El hecho de que solo necesite un documento de planificación patrimonial o todos ellos dependerá de su situación específica. Una vez que lo haya establecido, planifique revisar su plan patrimonial cada tres o cinco años, o en el caso de que ocurra un evento importante en la vida (como mudarse a un nuevo estado o la muerte de un miembro de la familia), porque es posible que necesite hacer algunas modificaciones. Ya sea que ya haya contratado los servicios de un asesor financiero y esté buscando un equipo de planificación patrimonial, o si un asesor fiscal le ha aconsejado que considere orientación adicional, realmente se trata de crear un equipo formidable con el único propósito de proteger sus activos y aprovechar al máximo su años de arduo trabajo. Por lo tanto, aclare las pautas de su estado y consulte con su planificador patrimonial sobre la frecuencia con la que debe revisar su documento.

Un plan patrimonial no tiene que ser particularmente complejo de crear una vez que decida cómo transmitir sus activos a sus seres queridos. Si fallece sin un testamento, su patrimonio terminará en un tribunal de sucesiones y los tribunales decidirán quién heredará sus posesiones y activos. Muchas personas tampoco conocen las diversas herramientas de planificación patrimonial que están disponibles para proteger su patrimonio o los procesos involucrados. La designación de un poder notarial es clave para su plan patrimonial, ya que es la persona que usted elige designar como su apoderado de hecho.

Un buen plan patrimonial consta de muchos componentes diferentes, que incluyen lo que sucede con sus activos y quién debe actuar en su nombre si usted no puede. Por eso es especialmente importante establecer un plan de mantenimiento anual y revisar cada documento de forma regular con su abogado de planificación patrimonial para asegurarse de que todo esté siempre actualizado. Un plan patrimonial es vital para ayudarlo a usar sus activos para mantener a sus seres queridos en caso de muerte o incapacidad. .

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