Los objetivos esenciales de la planificación patrimonial

La planificación patrimonial es un proceso importante para las parejas casadas para garantizar que sus activos se administren y distribuyan de acuerdo con sus deseos. Es una forma de proteger a sus seres queridos y minimizar los impuestos, al mismo tiempo que se ocupa de su propio cuidado en el futuro. La planificación patrimonial tiene tres objetivos principales: garantizar el cuidado de la pareja durante su vida, garantizar que sus seres queridos reciban manutención después de su muerte y minimizar los impuestos. El objetivo principal de la planificación patrimonial es garantizar que los seres queridos de la pareja reciban apoyo después de su muerte.

Esto incluye el cuidado de los hijos, nietos y otros miembros de la familia. También incluye proporcionar donaciones caritativas y otros obsequios que la pareja desee hacer. Los planificadores patrimoniales pueden ayudar a las parejas a estructurar su plan patrimonial de manera que se maximice la cantidad de activos que se destinan a sus seres queridos. Otro objetivo clave de la planificación patrimonial es minimizar los impuestos.

Al minimizar la cantidad de bienes que se reducen para pagar impuestos, las parejas casadas, a su vez, maximizan la cantidad de activos que van a parar a sus seres queridos. Este objetivo ayuda a lograr el objetivo principal de garantizar que sus seres queridos reciban apoyo tras la muerte de la pareja. Muchas parejas prefieren planes patrimoniales que mantengan su privacidad cuando se les da la opción. El tercer objetivo principal de la planificación patrimonial es garantizar el cuidado de la pareja durante su vida.

Esto incluye proporcionar atención médica, cuidados a largo plazo y otras necesidades que puedan surgir durante su vida. También incluye la gestión de los activos en caso de que uno o ambos cónyuges queden incapacitados o no puedan administrarlos por sí mismos. Los planificadores patrimoniales pueden trabajar con la pareja para reducir los ingresos imponibles derivados de esas contribuciones o formular estrategias que maximicen el efecto de esas donaciones. La planificación patrimonial es un proceso continuo y debe iniciarse tan pronto como una persona tenga una base de activos mensurable.

Un abogado con experiencia en fideicomisos y sucesiones debe ser la única persona que prepare el fideicomiso en activo y otros documentos de planificación patrimonial. Conocer estos objetivos ayuda tanto a la pareja como a su planificador patrimonial a determinar cuál podría ser la mejor manera de estructurar su plan patrimonial.

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