¿por qué fallan los planes de sucesión

Una de las razones de los fracasos del plan de sucesión es la falta de seguimiento. Debe implementar y actualizar el plan con regularidad. Los planificadores patrimoniales tienen al menos una cosa en común con los médicos. Los médicos saben que varios de sus pacientes no siguen las recomendaciones, como tomar los medicamentos según lo recetado.

Un gran porcentaje de los planes patrimoniales no logran uno o más de sus objetivos, y muchos de ellos fracasan por una razón sorprendente. la planificación patrimonial es un esfuerzo de equipo. Un elemento de esto es su asesor, pero incluso los mejores abogados de planificación patrimonial tienen un poder limitado. El 39% de los que tienen testamentos probablemente piensen que han hecho todo lo posible para proteger la herencia de sus hijos.

La mayoría de las familias tienen la gran mayoría de su patrimonio vinculado a seguros de vida y cuentas de jubilación. Estos vehículos financieros contienen cláusulas de beneficiario que requieren que la empresa pague los beneficios al beneficiario designado en el momento de su muerte. Estos fondos pasan fuera de la legalización de sucesiones y no están controlados por el testamento. La mayoría del 39% de los estadounidenses que tienen testamentos no han tenido en cuenta esto.

Como tal, para la mayoría, si fallecen y el cónyuge no vive todavía, se le pagará el dinero al niño. La pregunta es, ¿cómo protegemos este dinero? Al crear un plan patrimonial integral, descubrirá que hay mucho que aprender sobre cómo varios documentos legales funcionan por separado y funcionan en conjunto: testamentos, fideicomisos, poderes notariales, directivas anticipadas de atención médica, etc. Sin embargo, como se explica en Forbes, muchas personas preparan documentos de planificación patrimonial y luego los archivan. Hable con un abogado de Penglase%26 Benson para revisar su plan patrimonial y asegurarse de que sus hijos estén protegidos.

Resulta que las razones por las que los planes de sucesión fracasan se pueden agrupar en una de dos categorías; ambas son imprevisibles en el momento en que el planificador elabora el plan de sucesión. La mayoría de los planificadores patrimoniales, por otro lado, parecen esperar que las personas sepan lo que quieren en sus planes patrimoniales y que le digan al planificador lo que quieren. Lo que sigue a continuación es una lista de los errores más comunes de planificación patrimonial, centrándose en aquellos relevantes para asuntos que generalmente se manejan en un plan patrimonial que involucra un testamento. Los costos varían según las complejidades del patrimonio; sin embargo, un abogado calificado podría redactar un testamento simple y un documento de poder notarial por menos de lo que usted espera.

Existen numerosas opciones y escenarios a considerar al desarrollar un plan patrimonial que proteja su legado y logre sus objetivos, y las decisiones importantes deben tomarse con el asesoramiento de abogados calificados y expertos financieros. Los errores de planificación llevan a sorpresas desagradables en el futuro (seres queridos desheredados, excónyuges recompensados, descalificación para recibir derechos o demandas entre familiares en guerra) y no tienen por qué ocurrir. Sin embargo, después de incurrir en los costos y conocer las consecuencias de no seguir adelante, muchos no implementan sus planes. Debe consultar con un abogado con respecto a cualquier pregunta específica sobre sucesiones, sucesiones en vida u otros asuntos de planificación patrimonial.

Los encuestadores interrogaron a 1,003 adultos (de 18 años o más) sobre si habían preparado o no documentos de planificación patrimonial, incluidos testamentos y fideicomisos, y un enorme 57 por ciento dijo que no tenían nada en vigor.

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