Una de las principales razones por las que los planes de sucesión fracasan es la falta de seguimiento. Los planificadores patrimoniales deben implementar y actualizar el plan con regularidad, al igual que los médicos que saben que algunos de sus pacientes no siguen sus recomendaciones. Un gran porcentaje de los planes patrimoniales no logran alcanzar uno o más de sus objetivos, y muchos de estos fracasos se deben al hecho de que la planificación patrimonial es un esfuerzo de equipo. Incluso los mejores abogados de planificación patrimonial tienen poderes limitados.
El 39% de los que tienen testamentos probablemente piensen que han hecho todo lo posible para proteger la herencia de sus hijos. La mayoría de las familias tienen la gran mayoría de su patrimonio vinculado a seguros de vida y cuentas de jubilación. Estos instrumentos financieros contienen cláusulas de beneficiario que obligan a la empresa a pagar las prestaciones al beneficiario designado en el momento de su fallecimiento. Estos fondos no están sujetos a la legalización de las sucesiones y no están controlados por el testamento.
La mayoría del 39% de los estadounidenses que tienen testamentos no lo han tenido en cuenta. Para proteger este dinero, es esencial crear un plan patrimonial integral. Esto implica entender cómo varios documentos legales funcionan por separado y funcionan juntos: testamentos, fideicomisos, poderes notariales, instrucciones anticipadas de atención médica, etc. Sin embargo, muchas personas preparan los documentos de planificación patrimonial y luego los archivan sin ponerlos en práctica.
Es importante hablar con un abogado de Penglae& Benson para revisar su plan patrimonial y asegurarse de que sus hijos estén protegidos. Las razones por las que los planes de sucesión fracasan se pueden agrupar en una de dos categorías; ambas son impredecibles en el momento en que el planificador elabora el plan de sucesión. La mayoría de los planificadores patrimoniales esperan que las personas sepan lo que quieren en sus planes patrimoniales y que le digan al planificador lo que quieren. Los costos varían según las complejidades del patrimonio; sin embargo, un abogado calificado podría redactar un testamento simple y un poder notarial por menos de lo esperado.
Existen numerosas opciones y escenarios a tener en cuenta al desarrollar un plan patrimonial que proteja su legado y logre sus objetivos, y las decisiones importantes deben tomarse con el asesoramiento de abogados calificados y expertos financieros. Debe consultar con un abogado si tiene alguna pregunta específica sobre sucesiones, sucesiones en vida real u otros asuntos de planificación patrimonial. Los encuestadores interrogaron a 1.003 adultos (de 18 años o más) sobre si habían preparado o no documentos de planificación patrimonial, incluidos testamentos y fideicomisos, y un enorme 57 por ciento dijo que no tenían nada en vigor.
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