¿qué debo preparar para la planificación patrimonial?

Lista de verificación de planificación patrimonial Última voluntad y testamento. A continuación, comience a agregar sus activos no tangibles a su lista, como cosas que posee en papel u otros derechos que se basan en su fallecimiento. Los elementos que se enumeran aquí incluyen cuentas de corretaje, planes 401 (k), IRA, cuentas bancarias, pólizas de seguro de vida y otras pólizas como seguros de cuidados a largo plazo, propietarios de vivienda, automóviles, discapacidad y salud. Todas las personas mayores de 18 años deben tener un testamento.

Es el reglamento para la distribución de sus activos y podría evitar estragos entre sus herederos. Un testamento también puede nombrar un tutor para sus hijos menores y designar quién debe cuidar de sus mascotas. También puede dejar activos a organizaciones caritativas a través de su testamento. Si ha cambiado de trabajo a lo largo de los años, es muy probable que tenga varios planes de jubilación 401 (k) diferentes abiertos con empleadores anteriores o incluso varias cuentas IRA diferentes.

Es posible que quiera considerar la posibilidad de consolidar estas cuentas en una IRA individual. La consolidación de las cuentas permite mejores opciones de inversión, menores costos, una mayor selección de inversiones, menos papeleo y una administración más fácil. Es posible que quiera establecer planes de ahorro para la universidad 529 para sus nietos. En estos planes, los ahorros crecen libres de impuestos y muchos estados ofrecen deducciones fiscales para la persona que contribuye con los fondos.

Planes de jubilación de EE. UU., como planes 401 (k) para el lugar de trabajo y cuentas de jubilación individuales. Si ha decidido que no quiere ocuparse solo de la planificación patrimonial, hay varias maneras de encontrar un planificador patrimonial calificado. Tanto los abogados de planificación patrimonial como los asesores financieros pueden ser útiles en el proceso.

Idealmente, su asesor financiero y su abogado trabajarán mano a mano para asegurarse de que está tomando las mejores decisiones de planificación patrimonial para su situación y que tiene sus activos en orden. Haga una última voluntad y testamento para determinar quién recibirá sus bienes después de su muerte. Un último testamento también puede incluir la nominación de un tutor para los niños menores de edad. Si bien la mayoría de las reuniones iniciales con un abogado de planificación patrimonial resultarán en algunas preguntas que probablemente nunca haya considerado, hay muchas maneras en las que puede prepararse para una conferencia de planificación patrimonial reflexiva y productiva que resultará en una mejor comprensión de sus objetivos y un uso más eficiente de tiempo con su abogado.

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