¿qué debo reunir para la planificación patrimonial?

Lista de verificación de planificación patrimonial Última voluntad y testamento. A continuación, comience a agregar sus activos no tangibles a su lista, como cosas que posee en papel u otros derechos que se basan en su fallecimiento. Los elementos que se enumeran aquí incluyen cuentas de corretaje, planes 401 (k), IRA, cuentas bancarias, pólizas de seguro de vida y otras pólizas como seguros de cuidados a largo plazo, propietarios de vivienda, automóviles, discapacidad y salud. Todas las personas mayores de 18 años deben tener un testamento.

Es el reglamento para la distribución de sus activos y podría evitar estragos entre sus herederos. Un testamento también puede nombrar un tutor para sus hijos menores y designar quién debe cuidar de sus mascotas. También puede dejar activos a organizaciones caritativas a través de su testamento. Si ha cambiado de trabajo a lo largo de los años, es muy probable que tenga varios planes de jubilación 401 (k) diferentes abiertos con empleadores anteriores o incluso varias cuentas IRA diferentes.

Es posible que quiera considerar la posibilidad de consolidar estas cuentas en una IRA individual. La consolidación de las cuentas permite mejores opciones de inversión, menores costos, una mayor selección de inversiones, menos papeleo y una administración más fácil. Es posible que quiera establecer planes de ahorro para la universidad 529 para sus nietos. En estos planes, los ahorros crecen libres de impuestos y muchos estados ofrecen deducciones fiscales para la persona que contribuye con los fondos.

Planes de jubilación de EE. UU., como planes 401 (k) para el lugar de trabajo y cuentas de jubilación individuales. Un testamento le da el poder de decidir qué es lo mejor para sus hijos y mascotas después de su muerte. También puede ayudarlo a determinar qué pasará con las posesiones con valor financiero o sentimental.

Por lo general, nombra al albacea como alguien que se encargará de seguir sus instrucciones. Por último, puede incluir cualquier disposición para el funeral. Si su patrimonio se acerca a ese número, debe consultar a un abogado o profesional de impuestos para que cubran sus bases. Cuando esté listo, reúnase con un abogado de planificación patrimonial para redactar su testamento, poderes notariales médicos y financieros y documentos del fideicomiso, si corresponde.

Si ha habido un cambio en uno o más de los siguientes puntos desde la última revisión de su estrategia de planificación patrimonial, es hora de ponerse en contacto con su asesor de planificación patrimonial y actualizar el plan. Muchos planes patrimoniales permiten que sus activos pasen a sus beneficiarios fuera de la legalización de sucesiones, lo que les permite ahorrar tiempo y dinero. Si algo de lo anterior le ocurre a un beneficiario designado, a un representante elegido o a un tutor designado, debe tomar medidas para asegurarse de que su plan patrimonial esté al día. El plan patrimonial debe cubrir no solo los activos inmobiliarios principales, sino también qué herederos y beneficiarios deben recibir artículos que tengan valor sentimental o emocional.

Al no preparar un plan patrimonial, hizo que la tarea de arreglar sus asuntos fuera más complicada para sus sobrevivientes. Puede encontrar respuestas detalladas a todas sus preguntas sobre la planificación patrimonial digital si desea obtener más información. Consulte con su abogado de planificación patrimonial si necesita ayuda para transferir el título legal de los activos al fideicomiso. Si no contrata a un abogado con experiencia en planificación patrimonial para que lo ayude a crear su testamento, es posible que cometa errores que invaliden su testamento.

Usted estima los gastos en los que probablemente incurrirá por su fallecimiento o continuarán después de su fallecimiento hasta que se liquide el patrimonio. Pero para todos, el objetivo clave del plan patrimonial es determinar quién recibe su propiedad después de su fallecimiento. Identificar a los familiares y amigos que desea mantener y proteger es un primer paso fundamental en cualquier plan patrimonial porque cuidar a sus seres queridos es el objetivo final del plan patrimonial. Para obtener más información sobre muchos de estos temas, consulte los números anteriores de Retirement Watch o el libro The New Rules of Estate Planning, de bob Carlson.

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