Qué es la planificación patrimonial y por qué?

La planificación patrimonial es el proceso de designar quién recibirá sus activos en caso de fallecimiento o incapacidad. A menudo se hace con la orientación de un abogado, un objetivo es garantizar que los herederos y beneficiarios reciban los activos de una manera que administre y minimice los impuestos sobre el patrimonio, los impuestos sobre donaciones y otros impactos fiscales. la planificación patrimonial es la preparación de tareas que sirven para administrar la base de activos de una persona en caso de incapacidad o muerte. La planificación incluye el legado de los bienes a los herederos y la liquidación de los impuestos sobre el patrimonio.

La mayoría de los planes patrimoniales se establecen con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho sucesorio. La planificación patrimonial es el proceso mediante el cual una persona o familia organiza la transferencia de activos antes de la muerte. Un plan patrimonial tiene como objetivo preservar la cantidad máxima de patrimonio posible para los beneficiarios previstos y la flexibilidad para el individuo antes de la muerte. Una de las principales preocupaciones de los redactores de planes de sucesión es la ley tributaria federal y estatal.

En esencia, la planificación patrimonial es una extensión natural de la planificación financiera que las familias ya utilizan para crear y preservar el patrimonio. Las herramientas modernas de planificación patrimonial se utilizan para transferir activos de manera eficiente a los herederos y beneficiarios, al mismo tiempo que se abordan los muchos problemas complejos que pueden surgir en el proceso. La planificación patrimonial es un proceso continuo y debe iniciarse tan pronto como una persona tenga una base de activos mensurable. Los testamentos son la herramienta de planificación patrimonial más popular para esto porque tienden a ser más simples, menos costosos y más conocidos que otras herramientas de planificación patrimonial.

Los bienes inmuebles son bienes inmuebles y los bienes muebles incluyen todo lo demás, por ejemplo, automóviles, artículos para el hogar y cuentas bancarias. La planificación patrimonial cubre la transferencia de propiedad en caso de fallecimiento, así como una variedad de otros asuntos personales y puede o no implicar la planificación fiscal. La planificación patrimonial es uno de los pasos más importantes que cualquier persona puede tomar para garantizar que se cumplan sus deseos finales de propiedad y atención médica y que se provea a sus seres queridos en su ausencia. Sin embargo, la planificación patrimonial no es un asunto único para todos, y es poco probable que el plan del gobierno sea el mismo que usted elegiría para sí mismo.

Dependiendo de las intenciones del propietario de la propiedad, un fideicomiso puede entrar en vigor durante su vida (fideicomiso en vida) o después de su muerte (fideicomiso testamentario). El proceso de planificación patrimonial puede ser complicado, pero el objetivo de FindLaw es permitirle tomar decisiones con confianza. En primer lugar, no hay portabilidad entre cónyuges como ocurre con la exención del impuesto federal sobre el patrimonio, por lo que el cónyuge sobreviviente puede verse afectado por un impuesto sobre el patrimonio a menos que se utilice un fideicomiso de derivación. Un Plan Patrimonial debidamente preparado expondrá sus deseos exactamente, de la manera más ventajosa posible, para que pueda confiar en que no habrá preguntas, malentendidos o conceptos erróneos sobre lo que quiere.

En consecuencia, la cantidad de ganancia de capital potencial al fallecer también se congela, lo que permite al planificador patrimonial estimar su posible obligación tributaria al fallecer y planificar mejor el pago de los impuestos sobre la renta. En segundo lugar, el estado de Nueva York, a diferencia del gobierno federal, estipula que si el patrimonio de una persona es mayor que el 105 por ciento del monto de la exención, el impuesto sobre el patrimonio se aplica a todo el valor del patrimonio, no solo al monto por el cual el patrimonio excede el monto de la exención. A continuación encontrará una breve descripción general de la planificación patrimonial, que incluye definiciones de terminología básica, dónde ir para realizar investigaciones adicionales y cómo encontrar un abogado con experiencia en planificación patrimonial en su área. Un beneficiario contingente recibirá la donación de su patrimonio si se cumplen una o más condiciones dadas.

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