La planificación patrimonial es el proceso de designar quién recibirá sus bienes en caso de muerte o incapacidad. Uno de los objetivos, que suele realizarse con la orientación de un abogado, es garantizar que los herederos y beneficiarios reciban los activos de manera que se gestionen y minimicen los impuestos sobre el patrimonio, los impuestos sobre donaciones y otros impactos fiscales. La planificación patrimonial es la preparación de tareas que sirven para administrar la base patrimonial de una persona en caso de discapacidad o fallecimiento. La planificación incluye legar activos a los herederos y liquidar los impuestos sobre el patrimonio.
La mayoría de los planes patrimoniales se establecen con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho de sucesiones. La planificación patrimonial es el proceso mediante el cual una persona o familia organiza la transferencia de activos antes del fallecimiento. Un plan patrimonial tiene como objetivo preservar la máxima cantidad de patrimonio posible para los beneficiarios previstos y la flexibilidad para la persona antes de su muerte. Una de las principales preocupaciones de los redactores de planes patrimoniales es la legislación tributaria federal y estatal.
En esencia, la planificación patrimonial es una extensión natural de la planificación financiera que las familias ya utilizan para crear y preservar la riqueza. Las herramientas modernas de planificación patrimonial se utilizan para transferir activos de manera eficiente a los herederos y beneficiarios y, al mismo tiempo, abordar los numerosos problemas complejos que pueden surgir en el proceso. La planificación patrimonial es un proceso continuo y debe iniciarse tan pronto como una persona tenga una base de activos mensurable. Los testamentos son la herramienta de planificación patrimonial más popular porque suelen ser más simples, menos costosos y más conocidos que otras herramientas de planificación patrimonial.
Los bienes inmuebles son bienes inmuebles y los bienes muebles incluyen todo lo demás, por ejemplo, automóviles, artículos del hogar y cuentas bancarias. La planificación patrimonial cubre la transferencia de bienes en caso de fallecimiento, así como una variedad de otros asuntos personales, y puede implicar o no la planificación fiscal. La planificación patrimonial es una de las medidas más importantes que cualquier persona puede tomar para garantizar que se cumplan sus deseos finales en materia de propiedad y atención médica y que sus seres queridos estén atendidos en su ausencia. Sin embargo, la planificación patrimonial no es un tema único para todos, y es poco probable que el plan del gobierno sea el mismo que usted elegiría.
Dependiendo de las intenciones del propietario, un fideicomiso puede entrar en vigor durante su vida (fideicomiso vivo) o después de su muerte (fideicomiso testamentario). El proceso de planificación patrimonial puede ser complicado, pero el objetivo de FindLaw es permitirle tomar decisiones con confianza. En primer lugar, no hay transferibilidad entre los cónyuges, como ocurre con la exención del impuesto federal sobre el patrimonio, por lo que el cónyuge sobreviviente puede verse afectado por un impuesto sobre el patrimonio a menos que se utilice un fideicomiso de referencia. Un plan patrimonial debidamente preparado indicará sus deseos con exactitud, de la manera más ventajosa posible, para que pueda confiar en que no habrá preguntas, malentendidos o ideas erróneas sobre lo que desea.
Como resultado, también se congela el importe de la posible ganancia de capital en caso de fallecimiento, lo que permite al planificador patrimonial estimar su posible deuda tributaria en caso de fallecimiento y planificar mejor el pago de los impuestos sobre la renta. En segundo lugar, el estado de Nueva York, a diferencia del gobierno federal, estipula que si el patrimonio de una persona supera el 105 por ciento del monto de la exención, el impuesto sobre el patrimonio se aplica al valor total del patrimonio, no solo al monto en el que el patrimonio excede el monto de la exención. A continuación, encontrará una breve descripción de los elementos esenciales de la planificación patrimonial: definiciones de terminología básica; dónde acudir para obtener más información; cómo encontrar un abogado con experiencia en planificación patrimonial en su área; y por qué es importante contar con un plan actualizado. Un beneficiario contingente recibirá sus activos si se cumplen una o más condiciones determinadas.
La planificación patrimonial es una parte esencial de la seguridad financiera tanto para las personas como para las familias. Garantiza que sus deseos se cumplan después de su fallecimiento o incapacidad. También ayuda a minimizar los impuestos sobre sus activos para que sus herederos puedan beneficiarse de ellos en la medida de lo posible.
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