La planificación patrimonial es el proceso de designar quién recibirá sus bienes en caso de muerte o incapacidad. Se trata de una serie de tareas de preparación que determinan cómo se distribuirán sus activos en caso de discapacidad o fallecimiento. Un plan patrimonial tiene como objetivo preservar la máxima cantidad de patrimonio posible para los beneficiarios previstos y la flexibilidad de la persona antes de su muerte. Por lo general, se hace con la ayuda de un abogado.
Uno de los objetivos es garantizar que los herederos y beneficiarios reciban los activos de una manera que gestione y minimice los impuestos sobre el patrimonio, los impuestos sobre donaciones y otros impactos fiscales. Un plan patrimonial integral puede resolver muchos problemas legales que pueden surgir a medida que usted envejece y cambia su situación de salud. Los testamentos son una herramienta común de planificación patrimonial y, por lo general, son el dispositivo más simple para planificar la distribución de un patrimonio. La planificación patrimonial hecha por uno mismo, con la ayuda de software o sitios web de planificación patrimonial, es una opción para fincas más sencillas.
Lo ideal es que su asesor financiero y su abogado trabajen mano a mano para asegurarse de que está tomando las mejores decisiones de planificación patrimonial para su situación y de que tiene sus activos en orden. Para establecer el valor imponible de la herencia, debe calcular el valor total de la herencia y restar las deudas que tiene. Las donaciones reducen el tamaño financiero de la herencia, ya que se excluyen de los activos imponibles, lo que reduce la factura del impuesto sobre el patrimonio. Tener un plan patrimonial para cuando mueras es una de las cosas más reflexivas que puedes hacer por tus seres queridos.
Puede obtener un plan patrimonial asequible, legal, efectivo y válido que garantice que sus deseos se conozcan en caso de que llegue el momento en que los necesite. El objetivo de FindLaw es permitirle tomar decisiones con confianza para que pueda donar parte de su patrimonio a su familia con anticipación en lugar de esperar a morir para regalarlo todo.
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