¿cuál de los siguientes es un documento importante necesario para la planificación patrimonial?

Cuando se trata de la planificación patrimonial, tener una última voluntad y un testamento es probablemente lo primero que se le ocurra. Un plan patrimonial integral incluye cuatro documentos de planificación patrimonial. Estos documentos incluyen un testamento, un poder notarial financiero, una directiva anticipada de cuidados y un fideicomiso en vida. En ausencia de una última voluntad y testamento, un tribunal de sucesiones nombrará a un albacea, por lo general, un cónyuge o hijo adulto para su patrimonio.

Los procedimientos de sucesiones son de dominio público. Por lo tanto, mantenga las contraseñas de información privada, por ejemplo, fuera de su voluntad, ya que esa información podría formar parte de un documento público. Un poder notarial permanente le permite elegir a alguien para que actúe en su nombre, financiera y legalmente, en caso de que ya no pueda tomar decisiones. Para asegurarse de que alguien pueda tomar decisiones médicas por usted en caso de que quede incapacitado, establezca un poder notarial para atención médica, también llamado poder notarial permanente para atención médica.

Esto es diferente del poder notarial permanente mencionado anteriormente para asuntos financieros y legales. ¿Sabía que si no nombra a alguien como su tutor, el tribunal podría designar a alguien que no conoce o que nunca ha conocido para que tome decisiones médicas y financieras en su nombre? Una designación de tutor de prenecesidad nombra a alguien para que actúe en su nombre si su poder notarial duradero y las designaciones de sustituto de atención médica fallan Sus documentos de planificación patrimonial serán esenciales para la liquidación de su patrimonio, incluida la tramitación de la legalización. Al organizar estos documentos importantes, usted puede ayudar a su familia a pasar más fácilmente por el proceso de legalización de sucesiones y distribuir sus bienes de manera adecuada. Después de emprender su viaje de planificación patrimonial, su abogado le recomendará un plan patrimonial basado en testamento o un plan patrimonial basado en fideicomiso.

Estos son solo algunos documentos con los que debe familiarizarse cuando comience a pensar en la planificación patrimonial. Es por eso que es importante tener otros documentos de planificación patrimonial, que se analizan a continuación, que entren en vigor en caso de que quede incapacitado. Este documento y un testamento vital (ver más abajo) pueden ser invaluables para evitar conflictos familiares y una posible intervención judicial si no puede tomar sus propias decisiones de atención médica. También puede especificar quién debe recibir los activos de su patrimonio y nombrar un tutor para los hijos menores de edad.

No todos necesitan un plan patrimonial, pero todos deben tener un testamento, que es un componente clave de un plan patrimonial. Si fallece sin un testamento, su patrimonio terminará en el tribunal de sucesiones y los tribunales decidirán quién heredará sus posesiones y activos. En el mundo digital actual, es importante incluir una provisión para sus activos digitales al planificar su patrimonio. Al comenzar el proceso de planificación patrimonial, es útil recopilar información sobre sus finanzas y los miembros de su familia.

Para empezar a pensar en lo que podría necesitar incluir en su plan patrimonial, aquí hay cinco documentos con los que debe familiarizarse. Entre todos sus documentos de planificación patrimonial, una directiva anticipada de atención médica (AD) es uno de los más importantes. En muchos casos, tendrá que completar los documentos legales y tomar medidas adicionales para implementar su plan. Cualquier plan patrimonial debe ser revisado por un abogado que se especialice en planificación patrimonial y tenga licencia para ejercer la abogacía en su estado.

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