¿cuáles son las dos partes de la planificación patrimonial?

Además de estas partes, puede agregar cosas como un fideicomiso e incluso instrucciones médicas. Estos son los componentes principales de un plan patrimonial que debe considerar, incluso en su plan integral. la planificación patrimonial es la preparación de tareas que sirven para administrar la base de activos de una persona en caso de incapacidad o muerte. La planificación incluye el legado de los bienes a los herederos y la liquidación de los impuestos sobre el patrimonio.

La mayoría de los planes patrimoniales se establecen con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho sucesorio. Muchas personas creen que tener un plan patrimonial simplemente significa redactar un testamento o un fideicomiso. Sin embargo, hay mucho más que incluir en su planificación patrimonial para asegurarse de que todos sus activos se transfieran sin problemas a sus herederos tras su muerte. Existen documentos específicos de planificación patrimonial, como poder notarial y testamento o fideicomiso de atención.

Es esencial redactar un poder notarial permanente (POA), de modo que un agente o una persona que usted asigne actuará en su nombre cuando usted no pueda hacerlo usted mismo. En ausencia de un poder notarial, se puede dejar que un tribunal decida qué pasa con sus activos si se determina que usted es mentalmente incompetente, y la decisión del tribunal puede no ser la que usted quería. Como se señaló anteriormente, varias de sus posesiones pueden pasar a sus herederos sin que el testamento las dicte (por ejemplo,. Por eso es importante mantener un beneficiario y un beneficiario contingente en dicha cuenta.

Los planes de seguro deben incluir un beneficiario y un beneficiario contingente, porque también pueden pasar fuera de un testamento. Los beneficiarios designados deben tener más de 21 años y ser mentalmente competentes. Si no lo están, un tribunal puede terminar involucrándose en el asunto. Una carta de intención es simplemente un documento que se deja a su albacea o beneficiario.

El propósito es definir lo que se quiere hacer con un activo en particular después de su muerte o incapacidad. Algunas cartas de intención también proporcionan detalles del funeral u otras solicitudes especiales. Un poder notarial de atención médica (HCPA) designa a otra persona (por lo general, un cónyuge o un miembro de la familia) para que tome decisiones importantes de atención médica en su nombre en caso de incapacidad. Un plan patrimonial es una colección de documentos e incluye un testamento, designaciones de tutela, poder notarial de atención médica, designaciones de beneficiarios, poder notarial duradero y una carta de intención personal que describe sus deseos, en caso de que muera o quede incapacitado.

Un fideicomiso es un acuerdo legal en el que un fideicomisario mantiene los activos de un otorgante en beneficio de un beneficiario. Así que en lugar de tener activos a su nombre, puede mantenerlos en un fideicomiso. Los fideicomisos son útiles para la planificación patrimonial porque pueden ayudar a mantener sus activos fuera de la legalización del testamento, lo que puede ser un proceso lento y costoso. Un fideicomiso también puede establecer reglas detalladas sobre cuándo y cómo los beneficiarios reciben su herencia.

Un testamento es un documento público después de que se presenta ante el tribunal. Del mismo modo, si está incapacitado, cualquier persona que quiera administrar sus asuntos debe ir a los tribunales para obtener el control de sus activos. Por el contrario, un fideicomiso puede eliminar la necesidad de crear registros públicos. Un plan patrimonial completo incluye un plan específico para obtener el tratamiento que desearía cuando no pueda tomar o comunicar decisiones, sin importar la edad que tenga.

Sin las directivas de atención médica adecuadas, es posible que no reciba el tratamiento que desea. Las designaciones de beneficiarios en cosas tales como cuentas de jubilación sustituyen cualquier instrucción de su testamento o fideicomiso. Esto se debe a que los activos que van a un beneficiario designado generalmente no pasan a formar parte de su patrimonio o fideicomiso. Van directamente al beneficiario.

Algunos de los documentos más comunes incluyen una última voluntad y un testamento, un poder notarial, un testamento vital y un poder para la atención médica. Algunas personas también necesitan uno o más fideicomisos. Las pólizas de seguro también podrían tener un lugar en su plan patrimonial. Los documentos específicos requeridos dependen de sus circunstancias.

Testamentos en vida, representantes de atención médica, %26 Directivas anticipadas de atención médica. COODIN %26 OVERSON, PLLP ayuda a los clientes que desean formular y documentar sus planes patrimoniales. Llámenos hoy al 651-209-1155 para programar una consulta inicial gratuita. Planes de jubilación, como planes 401 (k) para el lugar de trabajo y cuentas de jubilación individuales.

Haz un inventario de todo lo que tienes, desde coches hasta objetos de colección. Piense si tiene un seguro de vida adecuado para dejar a su familia en una posición en la que puedan mantener la vida que lleva actualmente. La planificación testamentaria es la parte de la planificación patrimonial en la que usted decide cómo debe distribuirse su propiedad después de su fallecimiento. Una lista de activos que deben evaluarse durante la legalización de sucesiones incluye cuentas de jubilación, cuentas bancarias, acciones y bonos, bienes raíces, joyas y cualquier otro elemento de valor.

Las directivas de salud y los deseos de atención médica a largo plazo son ejemplos perfectos de esto: si alguna vez se incapacitara y no pudiera dar a conocer sus deseos, su Plan Patrimonial hablará por usted, para que sus seres queridos no tengan que tomar decisiones impensables ni preguntarse qué es lo que usted querría. Si asigna un poder de atención médica en su plan patrimonial, asegúrese de que estén al tanto de su responsabilidad. Un testamento o fideicomiso debe ser uno de los componentes principales de todo plan patrimonial, incluso si no tiene activos sustanciales. La legalización de sucesiones es el primer paso que se da para administrar el patrimonio de una persona fallecida y distribuir los activos a los beneficiarios.

Con un fideicomiso en vida revocable, puede designar partes de su patrimonio para que se destinen a ciertas cosas mientras esté vivo. Otra estrategia que un planificador patrimonial puede adoptar para minimizar la obligación tributaria del patrimonio después de la muerte es donar a organizaciones caritativas mientras esté vivo. La falta de una planificación patrimonial adecuada puede causar cargas financieras indebidas a los seres queridos (los impuestos sobre el patrimonio pueden llegar hasta el 40%), por lo que, como mínimo, se debe establecer un testamento incluso si el patrimonio imponible no es grande. Un plan patrimonial debidamente preparado expondrá sus deseos exactamente, de la manera más ventajosa posible, para que pueda confiar en que no habrá preguntas, malentendidos o conceptos erróneos sobre lo que quiere.

La planificación de incapacidad es la parte de la planificación patrimonial que le permite tomar ciertas decisiones sobre cómo le gustaría recibir atención y quién debe administrar sus asuntos en caso de que quede incapacitado. No hay una regla estricta sobre cuándo debe actualizar su plan patrimonial, pero una buena regla general es tratar de actualizarlo cada vez que tenga un evento importante en la vida (nacimiento de un hijo, muerte de alguien importante para su plan, matrimonio, divorcio, etc.). Quizás el mayor beneficio es que si no se prepara adecuadamente para lo que debería suceder en el futuro, mientras está sano y capacitado, no tendrá voz en cómo se maneja su patrimonio o qué recibirán sus seres queridos cuando llegue ese momento. Si fallece sin un testamento, su patrimonio terminará en un tribunal de sucesiones y los tribunales decidirán quién heredará sus posesiones y activos.

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