¿cuáles son los factores importantes a tener en cuenta en la planificación patrimonial?

Necesidades de sus beneficiarios Para garantizar el futuro financiero de sus beneficiarios, destine fondos para cubrir las tasas de matrícula y otros gastos importantes. Al decidir los activos que quiere dejar a sus beneficiarios, tenga en cuenta su edad, estado financiero e impuestos sobre donaciones o sucesiones. Un fideicomiso es un acuerdo legal en el que un fideicomisario mantiene los activos de un otorgante en beneficio de un beneficiario. Así que en lugar de tener activos a su nombre, puede mantenerlos en un fideicomiso.

Los fideicomisos son útiles para la planificación patrimonial porque pueden ayudar a mantener sus activos fuera de la legalización del testamento, lo que puede ser un proceso lento y costoso. Un fideicomiso también puede establecer reglas detalladas sobre cuándo y cómo los beneficiarios reciben su herencia. Un testamento es un documento público después de que se presenta ante el tribunal. Del mismo modo, si está incapacitado, cualquier persona que quiera administrar sus asuntos debe ir a los tribunales para obtener el control de sus activos.

Por el contrario, un fideicomiso puede eliminar la necesidad de crear registros públicos. Un plan patrimonial completo incluye un plan específico para obtener el tratamiento que desearía cuando no pueda tomar o comunicar decisiones, sin importar la edad que tenga. Sin las directivas de atención médica adecuadas, es posible que no reciba el tratamiento que desea. Las designaciones de beneficiarios en cosas tales como cuentas de jubilación sustituyen cualquier instrucción de su testamento o fideicomiso.

Esto se debe a que los activos que van a un beneficiario designado generalmente no pasan a formar parte de su patrimonio o fideicomiso. Van directamente al beneficiario. Algunos de los documentos más comunes incluyen una última voluntad y un testamento, un poder notarial, un testamento vital y un poder para la atención médica. Algunas personas también necesitan uno o más fideicomisos.

Las pólizas de seguro también podrían tener un lugar en su plan patrimonial. Los documentos específicos requeridos dependen de sus circunstancias. Testamentos en vida, representantes de atención médica, %26 Directivas anticipadas de atención médica. Muchas personas creen que tener un plan patrimonial simplemente significa redactar un testamento o un fideicomiso.

Sin embargo, hay mucho más que incluir en su planificación patrimonial para asegurarse de que todos sus activos se transfieran sin problemas a sus herederos tras su muerte. Existen documentos específicos de planificación patrimonial, como poder notarial y testamento o fideicomiso de atención. Es esencial redactar un poder notarial permanente (POA), de modo que un agente o una persona que usted asigne actuará en su nombre cuando usted no pueda hacerlo usted mismo. En ausencia de un poder notarial, se puede dejar que un tribunal decida qué pasa con sus activos si se determina que usted es mentalmente incompetente, y la decisión del tribunal puede no ser la que usted quería.

Como se señaló anteriormente, varias de sus posesiones pueden pasar a sus herederos sin que el testamento las dicte (por ejemplo,. Por eso es importante mantener un beneficiario y un beneficiario contingente en dicha cuenta. Los planes de seguro deben incluir un beneficiario y un beneficiario contingente, porque también pueden pasar fuera de un testamento. Los beneficiarios designados deben tener más de 21 años y ser mentalmente competentes.

Si no lo están, un tribunal puede terminar involucrándose en el asunto. Una carta de intención es simplemente un documento que se deja a su albacea o beneficiario. El propósito es definir lo que se quiere hacer con un activo en particular después de su muerte o incapacidad. Algunas cartas de intención también proporcionan detalles del funeral u otras solicitudes especiales.

Un poder notarial de atención médica (HCPA) designa a otra persona (por lo general, un cónyuge o un miembro de la familia) para que tome decisiones importantes de atención médica en su nombre en caso de incapacidad. Un plan patrimonial es una colección de documentos e incluye un testamento, designaciones de tutela, poder notarial de atención médica, designaciones de beneficiarios, poder notarial duradero y una carta de intención personal que describe sus deseos, en caso de que muera o quede incapacitado. Casas, terrenos u otros bienes inmuebles Cuentas corrientes y de ahorro y certificados de depósito. Una de las consideraciones de planificación patrimonial más obvias es asegurarse de que su testamento se actualice.

Cualquier persona mayor de 18 años y que tenga activos debe crear un testamento. Los testamentos son bastante baratos de tramitar, pero pueden marcar la diferencia en la forma en que se distribuye su patrimonio después de su muerte. Después de programar una reunión con un abogado de planificación patrimonial, es hora de reunir documentos financieros importantes. Revise toda su información financiera para determinar el valor total de sus activos y su flujo de caja actual y anticipado.

Compare su flujo de caja y sus activos con el total de sus pasivos para determinar su patrimonio neto. Tenga en cuenta otros factores que pueden afectar sus finanzas en el futuro, como el aumento del costo de vida, su jubilación o la jubilación de su cónyuge, y los gastos inesperados pero significativos, como los relacionados con una enfermedad grave. Al comprender su situación financiera particular, su abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a desarrollar un plan financiero sólido para el futuro y para sus herederos. Un plan patrimonial es una herramienta legal valiosa que le brinda control personal sobre las decisiones futuras sobre finanzas y atención médica; si llega el momento en que ya no puede tomar estas decisiones, ya las tomó.

Cuando llama a su abogado de planificación patrimonial de Birk Law Firm al 573-212-8852, su primera llamada y consulta son gratuitas y sin compromiso. Cuando se reúna con un abogado para tratar asuntos como su última voluntad y testamento, deberá considerar los siguientes factores:. No importa lo que decida, asegúrese de compartir sus deseos con el albacea de su patrimonio y los miembros de su familia. Un plan patrimonial debidamente redactado puede preservar un patrimonio, minimizar las cargas fiscales y proteger las herencias de los beneficiarios.

Este abogado establece planes de sucesión empresarial y agrícola y una amplia gama de planes patrimoniales que se ajustan a sus necesidades. Un plan patrimonial exitoso también incluye disposiciones que permiten a los miembros de su familia acceder o controlar sus activos, en caso de que no pueda hacerlo usted mismo. Para obtener más información sobre los factores involucrados en la creación de un plan patrimonial, una consulta inicial gratuita es el mejor paso siguiente. También puedes considerar comprar una póliza de seguro de vida que cubra el impuesto sobre el patrimonio que adeudarán tus herederos.

Un plan patrimonial también puede garantizar que alguien pueda tomar las decisiones financieras por usted si usted no puede administrar sus finanzas porque está lesionado o enfermo. En general, los fideicomisos que se utilizan para minimizar los impuestos sobre el patrimonio le permiten designar un fiduciario externo para mantener los activos de los beneficiarios designados, distribuyéndolos de acuerdo con un plan u horizonte temporal. .

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