¿cuál es el componente más importante de su plan patrimonial?

El primer componente conocido de un plan patrimonial es un testamento. Primero, establece quién debe ponerse en su lugar como su «representante personal» para pagar sus facturas y distribuir sus activos. Algunos de los documentos más comunes incluyen una última voluntad y testamento, poder notarial, testamento vital y poder para atención médica. Algunas personas también necesitan uno o más fideicomisos.

Las pólizas de seguro también podrían tener un lugar en su plan patrimonial. Los documentos específicos que se requieren dependen de sus circunstancias. Puede que un testamento no sea el único documento que necesita, pero sigue siendo una parte esencial de cualquier plan patrimonial. Garantiza que el tribunal de sucesiones no distribuirá su propiedad de acuerdo con las leyes de sucesión intestada, sino más bien a medida que usted designe cómo y a quién quiere que se distribuya su propiedad.

Además, puede designar a la persona que desea que sirva como representante personal de su patrimonio para administrar sus asuntos después de la muerte. Es importante destacar que un testamento también le permite nombrar un tutor legal para sus hijos en caso de que algo les suceda a usted y al otro padre. Además de estos seis documentos y designaciones, un plan patrimonial bien establecido también debe considerar la compra de productos de seguro, como un seguro de cuidados a largo plazo para cubrir la vejez, una anualidad vitalicia para generar algún nivel de ingresos hasta la muerte y un seguro de vida para transferir dinero a los beneficiarios sin el necesidad de legalización de sucesiones. Estos son los componentes principales de un plan patrimonial que debe considerar, incluso en su plan integral.

Para garantizar realmente que el patrimonio y el patrimonio que ha acumulado a lo largo de su vida lleguen a sus beneficiarios como lo pretendía, un fideicomiso es mucho más crucial que un testamento. Los detalles específicos relacionados con los fideicomisos y los testamentos también difieren ligeramente de un estado a otro, así que asegúrese de hablar con un planificador de bienes para determinar qué opción se adapta mejor a su situación (y actualícela en caso de que alguna vez se mude a un nuevo estado). Este es un componente importante de su plan patrimonial porque si no lo tiene establecido cuando pase, el estado determinará cómo se distribuirá toda su propiedad. Debido a la naturaleza complicada de la planificación patrimonial y a los diversos documentos necesarios para construir un plan completo, es importante trabajar con un abogado con el conocimiento necesario de la planificación patrimonial para ayudarlo a satisfacer sus necesidades.

Un plan patrimonial es una colección de documentos e incluye un testamento, designaciones de tutela, poder notarial de atención médica, designaciones de beneficiarios, poder notarial duradero y una carta de intención personal que describe sus deseos, en caso de que muera o quede incapacitado. Hay algunos planes que pueden distribuir automáticamente su fondo a sus hijos o a su cónyuge, mientras que otros pueden dejarlo en manos de su patrimonio, lo que puede tener consecuencias fiscales que usted no quiere que asuman sus beneficiarios. Beneficios claros para todos Existe la idea errónea de que los planes de sucesión son solo para personas con grandes cantidades de patrimonio o. Por lo tanto, aclare las pautas de su estado y consulte con su planificador de bienes con qué frecuencia debe revisar su documento.

Si asigna un poder de atención médica en su plan patrimonial, asegúrese de que sean conscientes de su responsabilidad. Un testamento o fideicomiso debe ser uno de los componentes principales de todo plan patrimonial, incluso si no tiene activos sustanciales. Un plan patrimonial también debe incluir el uso de uno o más fideicomisos que funcionan en conjunto con, o además de, un testamento. Cuando no tiene un plan patrimonial, es posible que las decisiones financieras sobre su dinero, atención médica y otros asuntos no se tomen de la manera que usted desea.

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