¿qué significa la planificación patrimonial?

Un plan patrimonial tiene como objetivo preservar la cantidad máxima de patrimonio posible para los beneficiarios previstos y la flexibilidad para el individuo antes de la muerte. la planificación patrimonial es la preparación de tareas que sirven para administrar la base de activos de una persona en caso de incapacidad o muerte. La planificación incluye el legado de los bienes a los herederos y la liquidación de los impuestos sobre el patrimonio. La mayoría de los planes patrimoniales se establecen con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho sucesorio.

La planificación patrimonial es la serie de tareas de preparación que dictan cómo se dispersarán sus activos en caso de incapacidad o muerte. En pocas palabras, la planificación patrimonial significa elegir herederos para su patrimonio. La planificación patrimonial es el proceso de designar quién recibirá sus activos en caso de fallecimiento o incapacidad. A menudo se hace con la orientación de un abogado, un objetivo es garantizar que los herederos y beneficiarios reciban los activos de una manera que administre y minimice los impuestos sobre el patrimonio, los impuestos sobre donaciones y otros impactos fiscales.

Un fideicomiso se puede utilizar como una herramienta de planificación patrimonial para dirigir la distribución de los activos después de que la persona que crea el fideicomiso fallezca. A medida que los hijos crecen, su vida financiera se vuelve más compleja y, a medida que sus activos y necesidades crecen y cambian, se debe revisar su plan patrimonial existente para asegurarse de que aún cumpla con sus necesidades actuales y que se anticipen cualquier necesidad futura. Después de que se haya hecho el inventario de la herencia, se haya calculado el valor de los activos y se hayan pagado los impuestos y la deuda, el albacea solicitará la autorización del tribunal para distribuir lo que quede de la herencia a los beneficiarios. Un plan patrimonial es un conjunto de documentos legales que presentan sus deseos para la distribución de la propiedad, la tutela de los hijos menores e incluso las decisiones de atención médica.

Es un componente esencial de la planificación patrimonial comprender qué es lo que posee únicamente y qué propiedad posee junto con otra persona. Es importante entender que tratar de hacer su propia planificación patrimonial para ahorrar dinero ahora puede costarle a su familia más adelante y puede tener consecuencias que usted no pretendía. La planificación patrimonial es un proceso continuo y debe iniciarse tan pronto como una persona tenga una base de activos mensurable. Con el impuesto sobre el patrimonio, el impuesto se elimina del patrimonio antes de dividirlo y distribuirlo a los beneficiarios.

Tener un plan patrimonial completo y seguro cuando fallezca dejará a sus seres queridos en un lugar mucho más fácil. Sin embargo, un componente fundamental de la planificación patrimonial incluye la documentación en caso de que quede incapacitado. Los métodos más nuevos de planificación patrimonial incluyen plataformas innovadoras y creativas como Trust %26 Will, donde puede obtener un plan patrimonial legal a una fracción del costo. A continuación encontrará una breve descripción general de la planificación patrimonial, que incluye definiciones de terminología básica, dónde ir para realizar investigaciones adicionales y cómo encontrar un abogado con experiencia en planificación patrimonial en su área.

Una buena planificación patrimonial suele ser más impactante para las familias con activos modestos porque la pérdida de tiempo y fondos como resultado de una mala planificación patrimonial es más perjudicial. Esto es planificar el patrimonio, hacer un plan por adelantado, nombrar a las personas u organizaciones que desea que reciban las cosas que posee después de su muerte y tomar medidas ahora para que llevar a cabo su plan sea lo más fácil posible más adelante. Hay medidas que puede tomar para mitigar el impuesto sobre el patrimonio para que una mayor parte de sus activos vaya a sus beneficiarios.

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