La planificación patrimonial es un proceso de preparación para la administración de sus activos en caso de discapacidad o fallecimiento. Implica legar bienes a los herederos, liquidar los impuestos sobre el patrimonio y designar quién recibirá sus activos en caso de incapacidad o fallecimiento. La planificación patrimonial es un componente esencial para garantizar que se cuide de sus seres queridos después de su fallecimiento y que sus activos se distribuyan de manera que se minimicen los impuestos y otros impactos fiscales. Un plan patrimonial tiene como objetivo preservar la máxima cantidad de patrimonio posible para los beneficiarios previstos y la flexibilidad para la persona antes de su muerte.
La planificación patrimonial es la preparación de tareas que sirven para gestionar la base patrimonial de una persona en caso de discapacidad o fallecimiento. La planificación incluye legar activos a los herederos y liquidar los impuestos sobre el patrimonio. La mayoría de los planes sucesorios se establecen con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho de sucesiones. Un fideicomiso se puede utilizar como una herramienta de planificación patrimonial para dirigir la distribución de los activos después del fallecimiento de la persona que creó el fideicomiso.
A medida que los hijos crecen, su vida financiera se vuelve más compleja y, a medida que sus activos y necesidades crecen y cambian, su plan patrimonial actual debe revisarse para garantizar que siga satisfaciendo sus necesidades actuales y anticipando cualquier necesidad futura. Una vez que se haya hecho el inventario de la herencia, se haya calculado el valor de los bienes y se hayan pagado los impuestos y la deuda, el albacea solicitará la autorización del tribunal para distribuir lo que quede de la herencia entre los beneficiarios. Es importante entender que tratar de planificar su patrimonio por su cuenta para ahorrar dinero ahora puede costarle dinero a su familia en el futuro y tener consecuencias que usted no tenía intención de hacer. La planificación patrimonial es un proceso continuo y debe iniciarse tan pronto como una persona tenga una base de activos mensurable.
Con el impuesto sobre el patrimonio, el impuesto se elimina del patrimonio antes de dividirlo y distribuirlo entre los beneficiarios. Tener un plan patrimonial completo y seguro cuando mueras hará que tus seres queridos se encuentren en una situación mucho más fácil. Sin embargo, un componente fundamental de la planificación patrimonial incluye la documentación en caso de que quede incapacitado. Los métodos de planificación patrimonial más recientes incluyen plataformas innovadoras y creativas, como Trust & Will, con las que puede obtener un plan patrimonial legal a una fracción del costo.
Una buena planificación patrimonial suele tener más impacto en las familias con activos modestos, ya que la pérdida de tiempo y fondos como resultado de una mala planificación patrimonial es más perjudicial. Se trata de planificar el patrimonio, hacer un plan con antelación, nombrar a las personas u organizaciones que quieres que se queden con las cosas que posees después de tu muerte y tomar medidas ahora para que la ejecución de tu plan sea lo más fácil posible en el futuro. Hay medidas que puede tomar para reducir el impuesto sobre el patrimonio, de modo que una mayor parte de sus activos vaya a parar a sus beneficiarios.
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